備忘録
確定拠出年金の運用実績。
※2022年43回目の投稿です。
※差分のみ更新
※過去の残高と評価損益は中ほどにスクショあり
※最近、組入銘柄構成TOP10が変化あり。
※エクソンモービル、ユナイテッドヘルス、
※バークシャーハサウェイ、
※いずれも上昇銘柄。
※11/14の状況
※まぁ上がったり下がったり。
※今年も残り2ヶ月、
※昨年は+288万円、
※拠出金額 421万円
※資産評価 1,014万円
※評価損益+593万円
※前月末比+11万円
※昨年末比+68万円
※損益率 141%(評価損益/拠出金額)
【過去の振り返りメモ】20220910追記
備忘録。
やっと損益がプラス600万円ほどとなったわけであるが、過去はプラス100万円ほどが数年間推移したものの、それ以上増えずに停滞していたため、分散していた資産を全てとある商品にスイッチングしたことが奉公して、当時の損益プラス100万円に損益プラス500万円ほどが加わり、合計損益プラス600万円ほどとなっているわけ。
当時のその商品は保有比率が低いものの、伸び始めた時にスイッチングしたのが良かった。
備忘録だが、
その商品の基準価額は10年ほど前は6,000円程度。
5年ほど前は15,000円程度、そして今は28,000円まで急伸?というか大きく成長してくれたおかげかと。
これが債券やら定期やら日本株だと今もプラス100万程度の損益で留まっていたのかなと考える。
2022年3月30日、1,000万円突破。🎉
2022年4月21日、1,025万円過去最高値。
2022年4月30日、959.9万円に下落。
2022年6月10日、995.9万円に反発。
2022年6月30日、938.6万円に下落。
2022年7月31日、 978.4万円に反発。
2022年8月31日、995.6万円。
4月は下落。
5月は不明。
6月は途中盛り返したものの、下落。
7月はまたも後半から盛り返し。
8月は徐々に盛り返し。
2022年8月15日、再び1,000万円超え。
2022年8月19日、1,033.3万円過去最高値👏
8月末は下げ⤵︎。
※9月は米国金利上昇での続落だがなんとか盛り返し。
要するに何が起きても慌てず、元本保証などに利確せずにそのままにしておくのが正解ということ。
3/後半から盛り返して昨年末の970万円を上回り。
3/22から3/31だけでプラス80万円程でした。
2021年はプラス約288万円で着地。
2021年12月末では970.9万円。
2020年12月末では682.7万円の資産評価でした。
1月からのウクライナロシア情勢で一気に資産は約70万程激減しましたが、3月後半よりやっと盛り返してきました。
確定拠出年金は長期運用なので急に下がっても元本保証にスイッチングして利確せず、
度々のスイッチングは不要なコストも掛かるのでそのままホールドが良いかと。
退職金は確定拠出年金とは別に支給されるため、
8月単月プラス21.8万円。
9月末では多分この1年で初のマイナス20.0万円。10月末で単月プラス68万円
※4年後を直近1年の実績で試算してみました。