こんにちは
保険情報サイトを運営しておりますtabadoiです！！
ここ数年でファイナンシャルプランナーという言葉が広く認知されてきましたね！！
１０年ほど前までは、認知度も低かったのですがね・・・・笑
そんなファイナンシャルプランナーとは、どんな人なのか。
ファイナンシャルプランナーとは、ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を有している人という定義をしておきましょうか。
さて、そのファイナンシャル・プランニング技能士の資格とは・・・・・
職業能力開発促進法による指定試験期間が実施する国家資格となります。
管轄省庁は厚生労働省ですね。
また、ファイナンシャル・プランニング技能士の資格には、3級から1級まであり、3級は実務経験なしで受けることができます。
知識の範囲としては、保険・投資・不動産・税金の大きく4つかな？？
因みに、ファイナンシャルプランナーの資格を持っていても、保険を販売することもできなければ、投資・税務の専門的な話もできません。
不動産の売買に関する手続きもできません。
そう、それぞれに専門の資格があるため、保険業法や税理士法などに抵触するんですよね・・・・笑
では、ＦＰは何ができるのか・・・・・
専門の資格を持っていない場合には、一般的なアドバイスしかできません・・・・・
保険に関しては、保険屋さんと代理店契約をしていなければ、保険の相談を有料にしない限り収益は生まれないのです。
なんだか、今日のブログは纏まりがない気がしますね・・・・・
頭の中を整理して、後日またまとめようかな・・・・