先日、お客様からのご要望で今後のインベストメントに関するミーティングをさせていただきました。
ビジネスをお持ちのご夫妻で、奥様は日本人、ご主人はオーストラリア人ですので、ミーティングは全て英語で。
今後の投資や、老後へのプランをお考えで、ファイナンシャルプランナーにもご相談をされたそうです。
私とのミーティングの主な内容は、
- 投資物件を購入した場合の、節税効果
- センターリンク支給 (社会保障) への影響
- 将来のキャピタルゲイン税 (売却益税) に関して
このお客様は具体的な投資物件の購入価格、経費、ローン返済額、賃貸収入、などを事前に調査されてご提出くださいましたので、私は下記の下準備をさせていただきました。
- 投資物件を購入した場合の毎年の出費見積もり
- 実際にタックスリターンでネガティブギアリングできる金額
- 上記ネガティブギアリングによって節税できる税金のお見積もり
- センターリンク支給への影響
- 将来投資物件を売却された際の、キャピタルゲイン見積もり (売却金額を変えてのキャピタルゲインシュミレーション、実際の税額の見積もり)
老後へのプランはいろいろあるかと思いますが、それぞれのプランを選択した場合に、現在の税金へどう影響するのか、将来支払う税金は？
など、全てをクリアーにした上で、投資の判断をすることが大切だと思います。
私はファイナンシャルアドバイザーではありませんので、投資のお勧めや、どういった投資がいいのかなどのアドバイスはできません。
が、お客様の具体的なプランに対して、税法上、どのように影響してくるのか？とアドバイスすることが可能です。その上で、ご自身の目的にあった投資のご判断をしていただければ、と思っております。
楽しいミーティングとなりました。お客様にもご満足いただければ嬉しいのですが、、、
