皆さま、おはようございます。
今日は私の資産運用の一部についてご紹介します。
訪問先でご相談頂く事も増えてきましたので、ご参考になれば幸いです。
私は以下の資産運用を行っています。
①NISA
②iDeCo
③変額保険
これらはそれぞれ運用目的が異なります。
①NISA
主に投資の勉強として。
家計のお金には手を付けず、副業で稼いだ資金が元手。
ルールとして、投資信託は購入せず、日本企業の個別株を投資対象とする。
最初は思うような結果が出ませんでしたが、徐々に成果が出てきました。
運用状況としては、２割程利益が出ている状態です。
特に成績（損益率100％）が好調な銘柄は以下の通りです。
・倉元製作所（5216） 120.89％
・タムロン（7740） 110.12％
・丸紅（8002） 114.10％
・三菱商事（8058） 135.42％
・三菱UFJ（8306） 101.64％
・東京海上HD（8766） 125.62％
今後伸びてくる地域は、北海道、熊本だと見ています。
この辺りはまた後日お伝えしようと思います。
②iDeCo
この投資の目的は、老後に向けた資産形成です。
それとやはり全額所得控除も大きな魅力です。
以前は不動産リートをポートフォリオに含めていましたが、昨年見直して、リートの比率を引き下げ、海外株の比率を高めました。
その判断が良かったらしく、運用成績は好調です。
ざっくりと2割程度利益が出ている状況です。
③変額保険
東京海上日動あんしｎ生命保険のマーケットリンクで契約しています。
投資目的は、こども進学費用を形成する事です。
海外株100％で運用しています。
リスクはありますが、銀行預金よりも有効な資産形成になると判断しています。
未だ運用期間が短いので、運用状況についてはトントンの状況です。
いかがでしょうか？
投資を検討している方の参考になれば幸いです。
最後までお読み頂きまして、ありがとうございました。