「私が徳本さんとお会いしたのは、家庭内のある事情を抱えての不動産売却・購入を考えている時でした。」生憎、潤沢な手持ち予算もなく、しかしながら住居転換を余儀なくされ、まずは物件の相談をしようと思いましたが、徳本さんからは『収入や保険、将来設計を見直しましょう。』と言われ、生命保険の勧誘をされるのかと不思議に思いつつ、現状の生活状況をお見せし、検討頂きました。
そこで徳本さんからのご提案は、支払う人間の将来設計から、購入物件やローン返済についてのシミュレーションをしていくという、非常に現実的な内容でした。定年までにいくら必要か、子どもにいくら掛かるか、支払い能力等、細部に亘っての内容提示は、安易に不動産を購入しようという考えを払拭されました。生命保険の見直しもして頂き、同じ内容で月々の支払が約半分になり、とても驚きました。まずは自分の現状を省みることで、無理の無い現実的な将来設計を立てられ、資金計画、返済計画、物件選択にも非常に具体的に進めていくことができました。
ファイナンシャルプランナーという肩書きの意味がここで初めて理解できたように思います。多少のコンサルタント料をお支払しても、一生の自分設計の骨子を作成して頂ける事に最大の価値があることを確信できたことに感謝致します。 (I . T)
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I . T様
以前の会社でに住宅購入をお世話させていただいてから、
ご信頼をいただき、こうやって保険の見直しやライフプランのご相談をいただき感謝しております。
これからの住宅の買換えや住宅ローンの件でもお役にたてれば幸いです。
徳本