ミドフィフで真FIREし、FIRE後、収益物件を売却し、億り人楽隠居生活8年目の崇徳院ヴェストです株式投資でFIREできました
この共有する記事の情報が正しいのなら、
バフェットさんの言う通り長期でインデックスに投資するのが素人の王道ですね。
この記事は、人はどうして株式投資で失敗するのかを、
2002年、ノーベル経済学賞を受賞した心理学者のダニエル・カーネマンさんの研究結果から、
「人間は合理的ではない」という事実に結論づけています。
投資の失敗は「知識不足」や「勉強不足」の問題ではなく、「人間の脳の構造的な問題」
では、どのようにこの心理的な罠から逃れることができるのか。
「自分が理解できるビジネスにしか投資しない」
全決定を記録し、定期的に見直す
必ずインデックスと比較する
悪魔の代弁者を設定（Devil’s adovacate)
３ソースルール
反対意見を積極的に探す
購入価格を完全に無視する（今日、この価格で買うか？）
事前ストップロスを設定する
損失を「授業料」と再フレーム化する
カレンダーベースの定期レビュー
自動リバランス
「他人が貪欲な時は恐れ、他人が恐れている時は貪欲であれ」
購入時の72時間待機ルール
SNS断ち
長期視点の強制
購入価格を決して議論しない
そして投資前チェックリスト(10項目)
□ 1. このビジネスモデルを12歳に説明できるか？
□ 2. この企業は10年後も存在していると確信できるか？
□ 3. 持続可能な競争優位性はあるか？
□ 4. 経営陣を信頼できるか？(過去の実績、株主への姿勢)
□ 5. 現在の価格は「割安」か？(PER、PBR、配当利回りなど)
□ 6. この投資はポートフォリオを過度に集中させないか？(1銘柄5%以下)
□ 7. リスクを3つ以上挙げられるか？
□ 8. 出口戦略は明確か？(目標価格、保有期間、損切りライン)
□ 9. 感情状態は冷静か？(1〜5の範囲)
□ 10. 72時間経過したか？
1つでもNOがあれば、購入を延期してください。
売買後（利確後）、
すべての取引について、決済後1週間以内に以下を記録してください：
結果：利益/損失の金額と率
正しかった判断：何がうまくいったか？
間違っていた判断：何を見落としたか？
感情の影響：感情が判断を歪めたか？
次回への教訓：何を学んだか？
これらの情報が私や貴方にとってすべて正しいとは言えないでしょうが、
心理的バイアスから抜け出す助けになるでしょう。
詳しくは、ちょっと長いですが、共有した記事を読んでください。
私が“眼から鱗”だったのは、
- 反対意見を積極的に探す
- 今日、この価格で買うか？
ですね。
自分が可愛いですから、選択を正しいと結論づけたい。それが罠の正体。
今一度、肝に銘じて毎回確認します。
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