これまで５回にわたり
個人投資家がいかにプロの投資家の
カモになっているかお話してきました。
今日はまず個人投資家とプロの差をまとめて見ましょう。
【資金】
個人：数十万円から数百万円。
プロ：数十億円から数千億円。
【トレード方法】
個人：根拠の薄いやり方。
プロ：膨大なデータ検証に裏付けされた方法。
【トレードシステム】
個人：ＷＥＢブラウザ・マーケットスピードなど。
プロ：専用トレードシステム。
【リスクマネージメント】
個人：自分の決めた損切りポイントすら守れない。
勝率にこだわるため分散投資できない
プロ：所詮自分のお金ではないので、確実に損切りする
分散投資は当たり前。
【株に対す考え方】
個人：絶対に損をしたくない。負けると悔しい。
プロ：決められた売買ルールで淡々と実行するだけ。
【目標利益】
個人：月２割３割は当たり前。勝率は最低８割。
プロ：月数パーセント。勝率はどうでも良い。
代表的なものだけでこんな感じです。
これだけ見ても個人投資家がなぜ儲からないかわかると思います。
しかし、
よく考えてみてください。
この中で絶対に真似できないものは
資金とトレードシステムだけです。
この他のことは今すぐどうにでもなることなのです。
それでは詳しく見ていきましょう。
プロとの違いの最も根底にあるものが資金です。
莫大な資金があるおかげで月数パーセントでも
大きな利益を生むことができるのです。
また、
何億円もかけた専用のトレードシステムを開発することができるのも
莫大な資金のおかげです。
個人投資家に莫大な資金を集めることは
まず無理です。
しかし逆に考えると
欲張らなければ数パーセントの利益でも何も問題ないはずです。
単に欲の皮をつ張っているから
数十パーセント利益を求めているだけなのです。
しかも欲の皮のおかげでマイナスになり
まさに本末転倒。
次にトレードシステムなのですが
これが問題。
優秀なトレードシステムがあれば
本人の意思とは関係なく冷静に損切りも実行してくれるし、
欲に目が眩んだり
熱くなって儲けそこなうこともなくなります。
しかし、
月数パーセントしか儲からないのでは
おいしくない！
と思う人も多いでしょう。
プロから見れば
こういう人がカモになるのです。
例えば月８％の利益を毎月達成できると
１年後はどうなるかわかりますか？
年間の利益率は８％×１２ヶ月なので９６％。
簡単に言えば資金が２倍位になる？
実際には違います。
もしあなたが１００株単位の銘柄ばかりで月８％を１年間達成できると
１年間で１５０％位の利益になります。
１０００株単位の銘柄だけでも１３０％位になります。
これは利益も次の購入資金に回せるため（福利）で
もちろん途中で使ってしまったらダメですけど。
それでは毎月の利益率にばらつきがあった場合はどうなるでしょう？
一番単純な例は、
最初の月に１６％の利益を出したとします。
後は毎月８％の利益を出し
１２ヶ月目は０％だったとします。
これでも年間のトータル利益率は９６％です。
利益率が同じなので利益も同じ？
実際には１．６％ほど少なくなります。
これは資金の最も多い最後の月に利益が出せなかったためです。
もっとわかり易くすると
最初の月に９６％の利益を出したとします。
後の月はすべて０％だったとします。
まさにこれは利益９６％になります。
これは一時期だけ勝率が良く
かなりの利益を出しても
リスクが高い投資法では必ず儲からない月もある。
それより毎月確実に利益を上げた方が最終的には儲かります。
つまり、
欲張らずに安定して利益を出せる方法を
選択すべきだということです。
さらに信用取引口座を持っていたら・・・
きっとあなたは月８％の利益率をバカにするどころか
羨ましくて仕方なくなります。
信用取引口座と聞くと
資金の３倍まで購入できるから大きく儲けられる
と思ったら大きな間違いです。
勝つときは良いですが
負けるとは３倍損することになり、
最初に負けが続くとその後勝つことができても
資金がかなり少なくなってから勝ったのでは
利益も当然減ってしまいます。
こんなことではカモからの脱出は難しいですよ。
信用取引口座の一番のメリットは
何と言っても空売りです。
ここでクイズです。
現物取引で月８％の利益を上げ
空売りでも月８％の利益を上げたら
１年後にはどのぐらい儲かるでしょうか？
２００％ぐらい？
それとも３００％？
正解は５００％弱です。
１年で資金が６倍近くになるということです。
１００万円で始めた人は５７０万円に。
３００万円で始めた人は１７６０万円に。
３０００万円で始めた人は１億７千６００万円に。
この数字は決して嘘ではありません。
信じない人は自分で計算して見てください。
単位株数や購入可能金額などを考慮して計算するには
Excelを使用しないと大変ですよ。
もちろん手数料は考慮されていませんが。
もうあなたは月８％の利益をバカにできなくなりましたね。
そうなんです。
勝率なんて関係なく
月に８％利益が出ただけでこんなに儲かるのです。
月に１０日負けたらあなたならどう思いますか？
きっとあなたは負けを取り戻すために
リスクの高い賭けに出て
損を取り消すどころか大きく損失を抱える結果になる。
よくあることです。
立派なカモの出来上がりです。
もっと最悪なのが
これ以上損失を拡大させたくないばかりに塩漬けに・・・
今売ればかなりの損失を出すことになる。
だから売ることもできない。
これでは何千万円持っていたとしても
何にも使えないので
持っていないのと同じことになります。
つまりあなたの資産は０ということです。
そのうち所有する銘柄の会社が
粉飾決算でもしたら・・・
その時は本当に資産は０になるかも・・・
チョットオーバーかもしれませんが
まったく無いともいえません。
そんなことになる前に欲を捨て
少ないけど確実に利益を出す方法にすべきです。
そのためには優秀なトレードシステムが必要です。
損失は最小に抑え
最大の利益が得られるようなトレードシステム。
もちろんプロの投資家は使っているでしょう。
個人投資家もこんなトレードシステムを持たなければ
プロには対抗できません。
プロに対抗できなければ
いつまでもカモのままです。
トレードシステムを利用しなければ
また欲につられて損をし
損をしたくないばかりに損切りできずに損失を拡大させる。
この繰り返し。
トレードシステム無くしては
株の世界では生き残れません。
決して大げさな話をしているのではありません。
思い出してください。
個人投資家の９割は資金を減少させていることを。
しかも利益を出している１割の人でも
毎年利益を出している人が殆どいないことを。
トレードシステム無くしては
きっとそうなるでしょう。
確実なトレード方法と
確実にトレードを行ってくれるトレードシステム。
この２つがそろえば
株式市場から継続的に利益を獲得できることでしょう。
問題は、この２つをどのようにして手に入れるか？