皆様こんにちは、SOOMU(ソーム）の佐伯です。
あなたに質問です。
今、借入残高がいくらか把握してますか？
１箇所からの借入で、かつ短期、少額なら頭に入っているかもしれませんね。
でも、複数金融機関から、長期で、借りた時期もバラバラだったらどうでしょう？
もちろん、試算表を見れば総額としてはつかめると思いますが、個別にはなかなか難しいですよね。
我々経理は、トップから突然「今の借入どうなっている？」と聞かれても対応できるように借入リストを作っています。
リストと言ってもそれほど難しく考える必要はありません。
借入した金融機関名、借入期間、借入時の利率、借入金額、毎月の返済額、毎月の返済日、借入残高、保証協会付きなのかプロパー融資なのかなどでしょうか。
エクセル管理で十分です。
こうしておけば、どの金融機関の借入金がもうすぐ完済なのか、など一目瞭然ですので、トップからの質問に素早く回答できますし、今後の借入戦略、試算表との整合性など経理資料としても十分使用できます。
借入途中からこのリストを作成するのは、結構手間ですので、借入した都度作成するのがベストです。
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本日もありがとうございました。
今日も一日頑張りましょう！