投資の方針を決めよう！

何をやっても続いたことのない

育休中の三日坊主

が

ブログ3ヵ月更新を目標に

頼もしい相方

と

奮闘中

現在のテーマは

余剰資金で

投資しよう！

応援よろしくお願いします

前回は
今ある貯金のうち
いくら投資するか考えたよ

あとは
何を買うか決めよう

投資に使えるのは
教育資金の80万円と
余剰資金の60〜70%だね

教育資金は
今までやってきた
インデックス投資にしようと思う

なんで？

分配金も必要ないし
基本は15年間ほったらかしにするから

それに経験値も少しだけあって
教育資金を運用するのに
合ってるかなと

今買ってるのは
外国株式
外国債権
日本株式
日本債権
の4つの投資信託だったね

どれか1つ買うの？
それとも分散させるの？

日本円は働いて稼ぐから
日本株式と日本債権は
いらないかな

15年の長期運用なら
外国株式で4%の利回りは
期待できそうだよ

今から始めて
どうなるかわからないけど
とにかくやってみる

残りは
余剰資金だけど

同じくインデックス投資？

最初はそうしようと思ったんだけど
配当金にも興味があって

毎年積み立てていって
配当金で少しでも生活費が
まかなえたらいいなー
って思うんだけど

やってみてもいいかな？

いいんじゃない？
具体的には
配当金がいくら欲しいの？

最初は月1万円を目標に
年間12万円かな

配当金の利回りが3%なら
12万円÷0.03=400万円必要だね

税金が20%かかるから
実際に受け取れるのは
12万円×0.8=9.6万円だね

税引き後で
12万円受け取りたかったら
どうしたらいい？

12万円÷0.8=15万円

15万円÷0.03
=500万円必要だね

100万円も必要な金額に
差があるんだね！

NISAを使ったり
配当控除を利用したり
外国株式なら外国税額控除を
利用して
税金を下げることはできるよ

いろんな制度があるんだね

とりあえず
NISAか積み立てNISA枠で
目標500万円目指して
やってみるよ

最後まで読んでいただき
ありがとうございました