バブル崩壊を乗り越えての資産運用記録 -2ページ目

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30Nov
- 2017年度の株式売買状況
  今年も残るところ1か月になりました。株式資産の出口戦略として、投資額を減らしました。まずは松屋フーズ　優待株として購入しましたが、近くに店舗がないためオークションで現金化していましたが株式を売却。オートバックスは300株中200株を売却最低限度の保有数に減らしました、のちに優待品の改悪あり。たこ足配当気味の武田薬品を売却。高配当であった北陸電力をいったん売却、その後ニーサで買い戻しましたが落ちるナイフのごとく下がり続けたためマイナス損益で売却、この銘柄で大きく損益になりました。10月に明光ネットを売却。投資額を195万円減らし1600万円の株式投資となりました。投資を始めてからの売却済み利益は451万円から472万円となりました。今年は数年ぶりに株価が大きく上振れしましたが、今後も順次投資を減らす予定です。また債券投資も10年国債の利率が非常に下がってきたため売却、イオン銀行の普通口座に移動しました。10年国債よりこちらのほうが金利は高いのです。またマネックス証券で購入した債権も償還され現金額が膨れ上がりました。この現金を順次ＳＢＩソーシャルレンディングの投資に回しています。ＳＢＩソーシャルレンディングでは株式を担保にした融資自体が打ち切りになり、不動産投資のみに投資しています、利率は３．５％前後になりますが全金融資産の２％程度のゲインを目指していますので十分です。
04Jan
- 2016年度末　資産額
  2016年度末資産額です。元本額5967万円、昨年末より212万円増加しました。株式含み益を1246万円入れると7213万円となり、昨年より95万増となりました。株式含み益が-113万円となり、ベンチマークトピックス同様となりました。配当金、利子等、不労所得は123万円となり過去最高になり、昨年度の生活費の支出を上回りました。投資を始めてからの不労所得合計は941万円となりました。実質の元本は株式売却益、FX売却利益の485万、不労所得分を引き4541万円ですので、12年間で約1.6倍になりました。平均をすると年5%のゲインとなります。今年も少しずつ株式を売却し、比較的低リスクのものに振り替える、出口戦略となります。
01Jan
- 2016年　株式資産状況
  2016年株式資産状況です。年初にNISAで日東電工とイオンフィナンシャルを購入。収支は日東電工が10万円程度の含み益、イオンフィナンシャルはマイナス4万程度となっています。売却はコカコーラウエストを100株を残して売却、またNISAのマックスバリュ東海を売却合計で4万ぐらいのキャピタルゲインです。マックスバリュ各社は配当落ちが大きく、配当と優待分以上に下がる傾向にあるので、配当落ち後またNISAで購入予定です。株式購入額は1796万円、年度末で評価額は3040万円となっています。ベンチマークのトピックスは1547が1519に下がり、自分の株式の評価額と、過去のキャピタルゲインの合計は1844万円が1729万円に-115万という結果になりました。。配当、利息、ソーシャルレンディング利息、キャッシュバック、マネックス貸し株金の合計は約123万円でした。
20Dec
- 今年のインカム、利息収支決算状況
  今年のインカム収支決算状況本日　債権の利息の振り替えがあり、今年度のインカム収支決算が確定しました。まず配当金(課税後）約51万、優待品（金券は額面、食品は8掛け、日用品は6掛け）は約9万、利息(税引き後）16万円、マネックス証券貸し株約4万円、SBIソーシャルレンディング約43万円、合計約122万円となりました。投下資金(元本）から計算すると2%程度の利回りとなります。昨年と比べ9万円の増となり、投資を始めてからのインカム利息合計は約940万円となりました。　また確定申告により支払った税金も10万円程度戻ってくる予定です。今現在の生活費をほぼカバーできる具合の収入となりました。今後もインカム、配当重視で運用していきたいと思います。
16Jan
- 中長期投資家の相場下降時の心構え
  年初から株式相場の下降が続いています。今までの投資経験の中の何度目かの下落相場ですが、気持ちとしてはまたかといった感じです。現在の含み益、利確済みの利益からすると、現在の自分の資産運用ではキャピタルゲイン収支がプラスマイナスゼロになるのは、TOPIXが現在の50パーセントの指数ぐらいになった時です。ただ投資を初めて現在までに800万程度の配当、利息を得ているので、そこまで下がっても損をしたという気持ちはありません。相場下落時は配当金（過去の分も含めて）を含めての収支を考えてみると、パニくったり、投げ売りしたりせずに中長期投資家の道を全うできるような気がします。
14Jan
- 今年度　NISA分購入　イオンフィナンシャル　日東電工
  本年度のNISAの120万円のうち二銘柄を購入しました。予定では国内債券に重点を置き購入の予定でしたが、年初より株価が下がり続けているために、個別株を購入しました。一つ目は去年、日東工業を日東電工と間違え購入してしまい、すぐに売却しましたが、今回は日東電工を１００株購入財務健全性と売り上げの推移がよいのと、株価が急激に売られて下がっているので、テクニカル面も考慮して投資。もう一つはイオンフィナンシャルサービスを１００株です。最近のイオンカード、ワオンの拡大状況をみて投資しました。両方とも購入後にも値が下がりかなりの含み損が出ています。そのせいで１４日現在、昨年、一昨年のNISA分を合わせてもマイナスに転じました。少し早まった感もありますが長年持ち続ける予定です。　NISA購入枠もあと18万円ほどありますが、後は未定です。株式比率を下げるため、NISA購入分程度の金額は、売却を検討しています。候補はANA（優待の割引券の価値がかなり下がっていますし、株価も出遅れています）が筆頭になっています。
30Dec
- 今年の資産運用　総まとめ
  本日株式市場の大納会が終わりました。今年の資産運用の総まとめです。株式投資元本総額は1900万が1765万円に減少、毎年少しずつ売却を進め、安全資産に振り替え中です。含み益は859万円が1363万円に上昇、過去の利確済みを加えると今までのトータルで1326万が1844万に上昇しました。株式評価額が2759万が3128万となりました。税引き後配当金、優待品金銭換算額、利息を合計すると113万円となり過去最高のインカムゲインとなりました。過去にもらった合計で818万となり、インカムゲインの重要性を感じます。株式投資はブックマークのTOPIXは年間上昇率が10％弱ですが、多少上回ったようです。年間騰落率の高かった、食品、医薬品、小売業の持ち株比率が高かったためと思われます。来年度も株式の投資比率を下げ、債券等に投資予定です。
21Dec
- 今までのNISA枠収支と来年度のNISA枠の予定
  今年もあとわずかですが来年のNISA枠についてです。来年度よりNISA枠が120万円にあがります。投資先は国内債券の投資信託をメインにする予定です。去年はトヨタ、イオン、マックスバリュ西、マックスバリュ東海　今年はキャノンとカゴメを購入しました。キャノン以外はプラスとなっていますのでプラス30万円ほどです。キャノンに足を引っ張られてベンチマークTOPIXの推移に負けています。年々株式投資額を減らしてゆく予定ですが、みすみす非課税枠を株式投資に使わないのはもったいない気がします。しかし下がってもNISA以外のキャピタルゲインとは相殺できないので、来年は国内の債権をメインにして、堅実な優待銘柄を一般口座から買い替えを予定しています。
10Dec
- 今年の配当金総額、不労所得総額
  今年の株式の配当がすべて確定しました。税引き前約60万円、税引き後約49万円でした。(ＮＩＳＡ分は非課税）その他利息、優待品換算額（金券は額面、食品は8掛け日用品は6掛けで計算）約8万円、利息は約16万円、ソーシャルレンディングが約37万円、キャピタルゲインが14万円　合計金額は約124万円でした。年初の資産元本額から計算すると2.1％の利回りとなりました。（含み益は含みません）その他オークション、ポイント還元等追加すると不労所得が137万円となり、過去最高額となりました。労働所得は低く180万円弱なので不労所得の率がだんだんと高まってきました。もう仕事はやめても生活はしていけますが、やめてたいしてすることがないのは、過去の経験から大変つらいことだったので、仕事はこのまま続けます。(貧乏性なのかもしれません）にほんブログ村
08Dec
- お金は使って初めて価値が発生するという考えに達しました。
  今年も順調に労働所得、不労所得を得て総資産額が増え続き7000万越えになりました。（本日現在）これ以上お金をためても死ぬまでに自分では使い切れない気がします。（よっぽどの難病にならなければ）どうしても資産を残さなければいけない子孫もなく、最後は親戚が遺産を受け取り、かなりの相続税を支払うことになります。税金を国に払うのはかなりばからしいことです。いっそお金を使って資産を減らしたほうがいいような気持になってきました。お金はいくら貯めても単なる紙幣でしかなく、使って初めてお金の価値が生じるんじゃないかと思い始めました。しかし悲しいかな、日ごろからの倹約癖から思い切った買い物はなかなかできません。自分で使えないなら何か、見返りのない投資に使用してみたい気もします。にほんブログ村
28Nov
- KTC売却　流動性低過ぎます。
  京都機械工具（KTC)を売却しました。ものづくり日本を支える工具メーカーで、好きな会社でしたが、流動性が低く、何かあった時にの売却に困りそうなので、本日成り行きで売却。この日の出来高は6000株、1000株単位ですので売買はおそらく6回だけだと思われます。自分が成り行きで売ったため7円下がったようです。流動性が低いと株価の上下も顕著です。株価操作もされ易いのかもしれません。損益は－1万円ほどでした。長年持ちましたが結局プラスにはなりませんでした。また以前間違って買った日東工業より配当金8000円ほどの入金がありました。ちょっと得した気分ですが、株価をよく見るとそのまま持っていたほうが株価は上がっていました。にほんブログ村KTC (京都機械工具) ライダーズメンテツールセット MCK317/京都機械工具￥27,195Amazon.co.jp
25Nov
- クレジットカードの作成履歴と断捨離
  今までいくつかのクレジットカード、証券会社、銀行の開設をしてきましたが、昨年より不必要なものは解約して、必要最低限のものに断捨離してわかりやすく単純にしてきました。今後年齢を重ね、自分自身の万が一の時のためにシンプルがよいと思い始めました。今まで作ったクレジットカードは以下の通りです。クレジットカード作成時のポイント目当て作ったものが多いです。郵便局セゾンカード（郵便局のキャッシュカードにクレジットカードが付いたものでした　マネックスカードを作った段階で普通のキャッシュカードに変更しました）マネックスセゾンカード（マネックスのキャッシュカードを兼ねたもので、ゆうちょATM使用できたので作りましたが、しかしその後ゆうちょ、楽天銀行の即時入金できるようになったので解約）P－ONEカード、ローソンカード（ほとんど使用しないので解約）イオンカード（転職の為イオンの店が最寄りにないため解約）イオンカードセレクトJCB　ＥＴＣカード（イオンシネマ割引とオートチャージでワオンポイントが付くため現在保有）楽天カードVISA（楽天ショッピング、楽天銀行との連携の為作成、ENEOS給油ポイント2倍の為現在保有　将来解約もあり）ヤフージャパンJCBカード　ＥＴＣカード（ヤフーショッピングポイントの為　現在保有）現在はクレジットカード3枚です。現在はネットの買物はアマゾンとヤフーがほとんどなので楽天カードは断捨離の候補ですが、県外に車で遠出したときにあるガソリンスタンドはENEOSが一番多いので、ポイントが2倍になる楽天カードを所有しています。今後カードを作る予定はありませんが、もし新たに作るときはほかのカードを解約するつもりです。Amazon MasterCardクラシック/作者不明￥価格不明Amazon.co.jp
23Nov
- 今年の資産運用まとめ 2
  その後ウェザーニュース、日東工業を購入。日東工業買った後に間違いが発覚、日東電工のつもりが間違って日東工業を買ってしまいました。数日保有しましたが4000円プラスのところで売却。単純なミスでしたが、その後日東電工は買っていません。株式購入元本額は1900万から1805万円に下がりました。今後毎年100万円程度の株式の売却で安全資産に移動予定ですので、今年の分もほぼ予定完了です。日東アセテート粘着テープ NO.5 19mmX20m 黒 51920/日東電工￥価格不明Amazon.co.jp日東電工反射トラクッション 5×200mm×2m （HTR2002）　1枚日東電工　レジャ...￥4,020楽天
21Nov
- 今年もあと40日余り、今年の資産運用まとめ1
  今年もあと40日余りです。今年度の株式売買、資産の状況をアップします。9月初めに株式投資額を減らしました。まずはは小松ウォール、地元企業ですが株主総会に出た感じでは、内需のみで海外展開は慎重と判断、株価もパッとしないので長年の付き合いでしたが未練を断ち切り売却。次も地元企業ハチバン、ここも株主総会に出席しましたが、リンガーハットとの経営統合に関してはトーンダウンと思える発言があり、いったん値上がりしているので優待は取らずに売却。また出光との統合話の出ていた昭和シェルも売却。優待銘柄のなとり、コロナも売却。合計15万円程度の利益となりました。
07Jan
- 現在までの開設銀行の遍歴、変遷
  今度ジャパンネット銀行に口座を開くことにしました。ここには以前口座を開設したことがありました。しかしパスワードだったかログインIDを忘れてしまい口座がロックされてしまい、解除には手数料が必要のため解約した銀行です。今日は今まで開設した銀行とその後の変遷を列記します。18歳大阪に引越し、一人暮らしをし多時に初めて銀行に口座を開きました。仕送りのお金を受け取るためでした。（北陸銀行）解約住居の近くにあったので（郵便局-ゆうちょ銀行）現在も保有大阪時代のアルバイトの給与受け止めのため（大阪銀行-近畿大阪銀行）解約大阪時代のアルバイトの給与受け止めのため（太陽神戸銀行-太陽神戸三井-さくら銀行-三井住友銀行）解約住居の最寄り駅にあったため（住友銀行-さくら銀行－三井住友銀行）解約しないそのままにしていたが、いつの間にかキャッシュカードが使用不可になり休眠口座に最初の勤め先の給与の受け取りのため（加州相互銀行－石川銀行）解約後倒産何回目かの勤め先の給与受け取りのため（北國銀行）現在も保有金融債ワイド購入のため（日債銀－あおぞら銀行）満期後解約高金利預金ビック購入のため（三井信託－中央三井信託－住友三井信託）満期後解約外貨預金のため（ソニー銀行）FXに変更の為解約オークションの為（ジャパンネット銀行）前述の通り解約オークションの為（イーバンク－楽天銀行）保有中、解約予定オークションの為（新生銀行）保有中、解約するかもオークションの為（住信SBI銀行）保有中ワオンでの買いものの為（イオン銀行）保有中　こうやって見ると大手銀行、都市銀行の変遷は激しいです。地銀はそのままなところが多いです。断捨離で銀行口座、証券口座の整理が必要を感じ、厳選した口座のみを残します。ゆうちょ、住信SBIは便利でオークションでもつかえますし、ジャパネットを増やし、楽天は株式の配当金入金で年800円ほどもらえましたが、今年受け取りを証券会社に変更予定なので、メリットがなくなります。新生銀行はほとんど使うこともなく解約候補になりました。にほんブログ村
05Jan
- 平成26年度　確定申告コーナー　スタート
  国税庁による平成26年分の確定申告書等作成コーナーが本日ホームページに公開されました。さっそく給与の源泉徴収票、保険の払い込み証明書、配当所得、株式の売買等を入力しました。　自分で確定申告をはじめてから10年以上たちますが、いまだに入力に迷ってしまいます。毎年少しづつ書式は変わっていくようですが、基本的には同じようです。（以前は手書きでしたので、インターネットで作成できるようになってかなり楽にはなっています）今回入力項目について長年間違って入力していたことが判明しました。住民税に関する項目で「配当に関する住民税の特例」の入力です。ここにはいつも配当割り額控除をそのまま入力していましたが、ここには入力しないか、配当総額を記入するのが正解のようでした。ここの入力を間違えても税務署からは連絡等があったことは今まで一度もありませんでした。やはり税務署も管轄外の住民税に関してはチェックしないのかもしれません。今日は入力途中まででしたがトータルの所得税は1万円弱でした。後はSBIソーシャルレンディングの雑所得分の明細をもらってからの入力となります。にほんブログ村
31Dec
- 2014年　資産運用総括
  2014年の資産運用の総括を記します。2013年末トピックスが1302が2014年末に1408に上昇に対しマイファンド元本5397に対し5546になり149万円の上昇（労働所得、不労所得こみ）、含み益含んだ総資産は5913が6405になり492万円の上昇です。去年ほどではありませんが、株式でのかなりの含み益が増えています。2004年からの含み益と利確分の合計は1326万円で2007年の途中での1354万円の最高額にあと一歩でした。利息、配当、優待の合計は91万円で2004年からの合計は705万円です。両方合わせると2千万を超えていますので総資産の1/3ぐらいになります。去年より株式のポジションを少しずつ下げて安全資産での運用に変えています。年齢を重ねるごとにリスクを少しずつ減らして将来を見つめます。必用以上に資産を増やしても自分の環境では使い切れずに残してしまうことになります。かといって無駄使いをするのも自分の生活スタイルに合いません。今後はキャピタルゲインよりインカムゲイン重視で運用していこうと思っています。にほんブログ村
29Dec
- 年末に株式のポジションを下げる
  年度末を控えてここ数日である程度の株のポジションを見直しました。まず来年のＮＩＳＡ枠でキャノンを200株購入、カゴメを100株購入どちらも一般口座で同数保有していました銘柄ですが、カゴメのみ売却しました。カゴメは優待銘柄でずっと保有の予定ですのでＮＩＳＡ口座に架け替えたことになります。キャノンは高配当なのでそのままホールドとしました。また売却のみはダイキンを100株、Ｇ７ホールディングス、キャンドウ、ヤフーをすべて売却。Ｇ７ホールディングス、キャンドウは円安の影響を考え売却、ヤフーはとうとう見切りをつけ、大きなマイナスで売却。合計では20万円ほどの利益でした。株式原資は合計1900万円と92万円ほど少なくなりました。このままあと一日で今年の市場も終わりです。去年ほどでもないにしろ今年も上昇相場で、自分の含み益も400万円ほど増えています。さて来年の株価の行方はどうなるか楽しみです。にほんブログ村
25Dec
- 過去10年間のマイファンドの推移（インカムゲインの有用性の再認識）
  正確なデータが残っている2014年12月を1としてマイファンド（自分のすべての金融資産）の推移をグラフにしてみました。（本日現在分）　その年の総資産より過去のキャピタルゲイン、インカムゲイン、ＦＸ利益、現在の株式含み益を引いた金額を分母にしてインカムゲインを含まない推移とインカムゲインを含む推移を表記しました。また参考としてトピックスの推移と、トピックスに対するマイファンドの騰落率を表記しました。こうしてみるとトピックスか上昇した2007年まで大きく負けていますが、下がり始めたころにはマイファンドがトピックスを上待っています、これは株式以外に投資していた安全資産の影響であります。株価が上がり始めた2013年度過ぎてもトピックスに対して現在もプラスとなっています。ただ今後株価が上昇するにつけてマイファンドはトピックスに対して1を割ってゆくでしょう。（株式に比率が今まで以上に下がっていますので顕著に下がるでしょう）またマイファンドの総資産のインカムを含まない推移とインカム含む推移がだんだんと差が出ています。数値で表記すると2014年現在がインカム無しが1.31、インカム有が1.47となり0.16プラスになっています。配当金、優待、利息のありがたみを再認識できました。にほんブログ村
24Dec
- 今年度の総評　今年度のインカムゲイン（配当金、優待品、利子）の合計
  今年度の配当金、優待品、利子の合計が出そろいました。配当金約44万円（税引き後）　優待品約10万円（食品は.8掛け換算、日用品は.6掛け換算）利子約37万円（債権、貯蓄、ＳＢＩソーシャル分、マネックス貸し株）の合計91万円となりました。現在の総額からすると1.65％の運用ということになりました。低金利の預金や国債が脚を引っ張っていることになりますが、分散投資によるリスク回避を兼ねているのでやむえないのかとも思います。ただ91万円というのは過去最高額となっています。またオークション等の収入17万円、株式売買益15万円もありその他の合計を合わせて、不労所得は123万円となりました。だんだんと給与所得に頼らない収入を増やすことができ、退職後への道筋となっています。にほんブログ村