そうなんすよねこーすとFire達成状況をまとめておきましょう。
まず、コーストFireとは
「将来の老後資金の“元本だけはすでに確保している状態で、以後は追加投資をせず運用に任せて、生活費は労働収入でまかなう」考え方。
■ 通常のFIREとの違い
| 比較 | コーストFIRE | 通常FIRE |
|---|---|---|
| 労働 | 継続（軽めOK） | 原則リタイア |
| 取り崩し | しない | する |
| 必要資産 | 少なめ | 多い |
| 自由度 | 中程度 | 高い |
| 精神的負担 | 低い（資産減らない） | やや高い（減る） |
って通常の運用と同じやん！
目標金額、期間を設定すればOKっすね
僕の状態を当てはめてみる。
年齢48（残17年運用） 目標4000万 想定利回り４％ 現在資産1800万
| 前提 | 結論 |
|---|
| 必要額3000万 | すでに完全コーストFIRE |
| 必要額3500万 | ほぼ成立（4%で達成） |
| 必要額4000万 | 5%前提で成立 |
達成まで5％：260万
とはいうけど遺産300万
を入れればすでに達成なんよね。
60で4000万→個人年金合わせて5000万になる見込み
実は4000万も要らねーだろどのくらいバッファを持たせるかの問題と言われている。
NISA。始めたとき収入も少なくて目標決めないで出来るだけ集めて増やす。を目標に続けて、資産1800迄増えた
頑張ったよね。
まぁ、単にFire！って言い張りたかっただけだよ！ｗ
結局ね投資はどういうものだか把握するために行うべきだと思うし、退職金ではやるなとも思っている。
少額で始めるからこそ学べることもある。
積み立てるからこそお金の使い道を考えて、支出も調整する。これが投資で得るべき第一の感覚。
退職金だと投入して終了。得るものはない。
少額から積み立てて暴落経験して暴落耐性がつくのにこれも退職金だと暴落耐性無しでダメージを受ける。
経験と確率論がものをいう世界。
経験できるのは時間をかけた人の特権。
最近投資始めた人は暴落経験してないし、長期滞留も経験してない。ここ数年調子が良すぎる末期を疑う状況だということも。
全ては自己責任。