お金の運用7

投資信託の分配金に『普通分配』と
『特別分配』の二つがあり
『普通分配』は収益からの分配金であり
いわゆる儲かった利益からの分配です。

それに引き換え『特別分配』は元本の取り崩し
なのに、あたかも自分にだけ『特別』に
利益の分配をして貰っているというような
勘違いをしている方もおられました。

『特別分配』というネーミングが影響している
ように感じます。

何度も言いますが『特別分配』は元本の
取り崩しです。

元本を取り崩して分配金を維持することで
運用元本が減り、『普通分配』の原資が
減っていることを理解して頂きたいものです。

皆さんは定期預金を取り崩すという事を
想像できますか？

定期預金は利息には手をつけても元本には
手を付けないのではありませんか？

投資信託は、『特別分配』と名前で
了解もなく元本を引き出しているのです。

もちろん運用会社は了解して頂いていると
言うでしょう。

当然ですが、一般的に『特別分配』について
どの程度説明しているのでしょうか？

おそらく元本の取り崩し(元本の引出し』と
いうような一般の投資家にも分かり易い
言い方をしていないように思います。

最近出合った方は、株式投資など長年やって
きた方でしたが、投資信託が元本保証だと
信じられていました。

投資する前に、しっかり勉強しなければ
ならないと思います。

または信頼できるFPファイナンシャル・プランナーに
相談して頂きたいと思います。