朝一番に近くの銀行へ行ってきました。
暑くならないうちに買い物も終わって10:00☺️
先日私のメイン銀行で
資産運用の報告を受けました。
一年ぶり😅
前の前の担当者は熱心、丁寧な男性行員で
VIP扱いで✨😊✨
いい事も悪い事も細かに説明
ついでに定期預金の手続きなどもしてくれた。
やり手で昇進して部署が変わってしまって😭
次に担当になった女性行員
電話口でいきなり不快な思いをして
それでも一度銀行で報告も受けたけど
ぶっきらぼうで「何か嫌」
なんだろね、この感情😓
一つ提案をされたのだけど乗り気になれず
断ったら一年連絡無し😓
ま、いいけど😁
そうしたら今年また担当替え
前の男性行員に付いていた若い女性行員で
電話口でいきなりの安心感と好感度
一昨日銀行で報告を受けたら的確丁寧で
低利率で預けてあり気になってた短期の定期預金についても提案
普通定期への預け直しか
ネット銀行を通して利率の良いものにするか
外貨仕立ての一時払い終身保険にするか
投資信託についても
一つだけ危なかしい不動産関連の商品を
有望な物に変える提案
結局
外貨仕立ての一時払い終身保険を選択
交換レートにもよるけど毎年40〜50万が10年間支払われる😊
既存の定期預金に
今朝他の銀行から振り込んで一時払い金に。
投資信託はニーサの今年分も活用して
7月末に好機があるのでそこで手続き
この終身保険は昨年の担当者に断った商品
説明がね、
圧倒的に今の担当者が良かった😊✨
♯貯金のコツは良い担当者に恵まれる事😊✨
ま、収入に対して使い過ぎないもあるけど😅
男性行員に勧められたファンドラップ300万円は2年経って100万近く資産を増やしてた😊✨
元本補償の預金が安全性は高いけど
先週届いた200万円と300万円の利息は
合わせて148円😩
投資信託と比べものにならない😅
もう一つは投資
企業を応援する事も社会貢献
細々始めて15年
悪い時もあったけどかなりの資産形成はできた
ま、夫ちゃんの収入だけで生活できる事と
後継者が出来なくて😅辞めるに辞められない仕事があるからこその私の資産だけどね😊
娘たちに上手く残せたらいい。
これからもう一度銀行で面接
手続きを完了してきます😊✨
