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シニアの方々にとって、未来の相続や遺産のことを考えたとき、お金の整理は避けては通れない課題です。今の収支を見直すためにも、家計簿をつけ、将来の計画や目標を立てることが重要です。しかし、毎日家計簿をつけるのは煩わしいと感じ、「続かない」とあきらめてしまっている方も多いと思います。この記事では、シニアが家計簿をつける際のコツについてご紹介します。
未来の安心のためにも、あなたにあった方法で、家計簿をつけてみましょう。
【目次】
【コツ1】家計簿が習慣になる、自分ルールを設定する
【コツ２】手書きでもデジタルでも。続けられる方法で
【コツ３】生活スタイルに合った項目分け
【コツ４】やりっぱなしはNG 必ず見直しを
【コツ５】パートナーや家族とお金の話をする
まとめ
【コツ1】家計簿が習慣になる、自分ルールを設定する
家計簿をつけるためには、定期的な習慣化が重要です。毎日や毎週、あるいは月に一度など、自分に合った頻度で家計簿をつける時間を設けましょう。特定の日や時間に予定を組んでおくことで、家計簿つけを忘れることがありません。
【コツ２】手書きでもデジタルでも。続けられる方法で
家計簿をつけるには、さまざまな方法があります。手書きのノートやエクセルシート、スマートフォンアプリなど、自分に合った使いやすい方法を選びましょう。シンプルなものから高度なものまで、自分に合った家計簿の形式を見つけることが大切です。
【コツ３】生活スタイルに合った項目分け
家計簿をつける際には、収入や支出の内容を項目ごとに分けておくといいでしょう。例えば、食費、光熱費、交通費、医療費などのカテゴリを設け、それぞれの項目ごとに収入や支出を分類しましょう。後で見返すとき、どの項目にお金を使っているのかを把握できるようになります。また、将来の予算立てや支出の見直しにも役立ちます。ただし、項目が細かすぎると面倒になるため、適度なレベルで分けることがポイントです。
【コツ４】やりっぱなしはNG 必ず見直しを
家計簿をつけることで収支のバランスを把握するだけでなく、お金の使い方を振り返ることも重要です。支出が予算を超えている場合や、節約できるポイントを見つけた場合は、改善策を考えましょう。将来の支出計画や貯蓄目標に向けた調整が必要です。
【コツ５】パートナーや家族とお金の話をする
家計簿をつけて感じたことや分かったことは、パートナーや家族と共有することも大切です。収入や支出の情報を共有することで、家族全体での理解や協力が得られます。お互いが協力し合うことで、家計管理がスムーズになります。
まとめ
この記事では、シニアの方々が家計簿をつけるコツをご紹介しました。定期的な習慣化や使いやすい方法の選択、項目分け、反省と振り返り、そして家族との共有が重要なポイントです。家計簿をつけることで、お金の管理や将来の計画がより具体的になります。ぜひ、これらのコツを参考にして、あなたの家計をしっかりと管理していきましょう。
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