今年の企業DCと新NISAを振り返ってみました。
企業型DC
毎月55000円を積み立てています。
マッチング拠出なので、私の拠出額は半分の27500円。年間で66万円の拠出になりますが、この1年で170万円増えました。これにはびっくり！
運用してるのは、インデックスファンドで、日本株、外国株、新興国株です。10数年前から積み立てを始めて、途中拠出をストップしていた時期が6年程ありますが、今年は右肩上がりでした。
来年以降はどうなるか分かりませんが、今の会社にいる限り毎年66万円の拠出は保証されてるので、ありがたいことです。
新NISA
毎月10万円を積み立てしています。数ヶ月間間違えて7万円の設定にしていたので、積み立て枠は100万円ちょっと位しか買えていません。
9月に成長枠でドンと買いました結果、昨年より＋370万円となりました。高値で買った投信もあるので、まだ運用益は多くはありません。
けれど、新NISAを始めて2年。順調に育ってきてる感じがします。
来年も積み立て枠で月10万円を積み立てつつ、スポットで購入する予定ですが、積み立て枠120万円＋成長枠80万円の、計200万円を目標にしています。
どちらも老後資金となるので、のんびり積み立てていくのみです。このペースだと枠をいっぱいにするまで７年かかる計算。５年で達成するには毎年276万円。ボーナス次第ですね。