ツアープランナー藍衣香のテレビ大好き
うちの1科目の試験が、金融資産運用設計です。金融資産運用設計では、ライフプランの実現のために知識や利用方法の知識が必要です。
商品構成は複雑で選択が難しく、ライフプランに最適な商品を個人が選択するのは困難な状況です。
最小のリスクで収益をあげるためのポートフォリオ(金融商品の分散、組合わせ)の考え方を知っておかねばなりません。
会社に財形貯蓄制度があれば、その商品を勧めることもできます。
預貯金は安全で換金性にも優れている反面、ハイリターンは期待できません。
反面、大きく値下がりしてしまうリスクがある商品もあります。
そのためには金融商品の特性だけでなく、金利や株価と連動する景気動向も把握する必要があります。