1. はじめに
副業を始めたばかりの人にとって、確定申告は難しく感じるものです。「なんだか面倒くさそう…」「そもそも確定申告って必要なの？」と不安に思う方も多いでしょう😥
実は、副業で得た収入の額によっては確定申告が必要になります。正しく申告しないと、**ペナルティ（延滞税・加算税）**を課せられる可能性も…💦
この記事では、副業の確定申告について初心者向けにわかりやすく解説します！これを読めば、スムーズに申告ができるようになりますよ😊
2. 確定申告が必要な条件とは？
会社員・公務員の場合
会社員や公務員でも、年間の副業所得（収入 - 経費）が20万円を超えた場合は確定申告が必要です。
✅ 例えばこんな場合は申告が必要！
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メルカリでの転売利益が20万円以上
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ブログの広告収入が年間20万円以上
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YouTubeの収益が20万円以上
逆に、副業の所得が20万円以下なら申告不要ですが、住民税の申告は必要なので注意！
個人事業主・フリーランスの場合
個人事業主やフリーランスとして副業している場合、所得が48万円を超えたら確定申告が必須です。
✅ こんな人が該当！
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副業でせどり（転売）をしている
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ハンドメイド販売をしている
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ライター・デザイナーとして収入を得ている
副業の種類によっても申告が必要かどうか異なるので、事前に確認しましょう。
3. 確定申告の流れをわかりやすく解説！
初めての確定申告は「すごく面倒そう…😰」と感じるかもしれませんが、基本的な流れはシンプルです。
① 必要な書類を準備する
以下の書類を事前に揃えましょう。
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源泉徴収票（会社員の場合）
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副業の収入がわかる書類（売上明細、振込履歴など）
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経費の領収書やレシート
② 収入と経費を計算する
収入 - 経費 = 副業所得 となります。経費をしっかり計上すれば、課税所得を減らせます💡
③ 確定申告書を作成する
作成方法は以下の3つ。
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紙の申告書（税務署で入手）
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e-Tax（スマホ・PCで提出）
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会計ソフト（freee・マネーフォワードなど）を利用
④ 税務署に提出＆納税
申告書を提出し、税金が発生する場合は期限までに納税しましょう。
4. 副業の経費はどこまで認められる？
経費を正しく計上すると、税金を節約できます！
✅ 副業の種類別の経費例
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ブログ・YouTube → サーバー代、撮影機材、編集ソフト
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せどり・転売 → 仕入れ費用、梱包材、配送料
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ライター・デザイナー → PC代、アプリ使用料、書籍代
ただし、プライベートな支出は経費になりません⚠
5. 副業で活用できる税金対策
① 青色申告 vs. 白色申告
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青色申告（65万円控除あり）→ 節税効果大！
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白色申告（控除なし）→ 手続きが簡単
② ふるさと納税
副業の所得が増えたら、ふるさと納税で節税するのもアリ！
③ iDeCo・小規模企業共済
将来のための積立も税金対策になります。
6. 確定申告をラクにするコツ
「毎年の確定申告が面倒…」という人向けに、負担を減らすコツを紹介！
✅ スマホアプリ・会計ソフトを活用 → freee・マネーフォワードでラクに申告
✅ 領収書やレシートをこまめに整理 → スキャンアプリでデジタル保存が便利📱
✅ 副業の収支を記録する習慣をつける → 毎月の売上・経費をエクセルなどで管理
7. よくある質問＆注意点
Q. 副業が会社にバレない方法は？
A. 住民税を「普通徴収」にすれば、会社にバレるリスクを減らせます！
Q. 副業の住民税はどうなる？
A. 住民税は所得に応じて発生するため、申告後に通知が届きます。
Q. 副業が赤字だった場合も申告すべき？
A. 申告すれば、本業の所得と相殺できる場合もあるのでお得！
8. まとめ
✅ 副業の収入が一定額を超えると確定申告が必要
✅ 経費を活用して、節税対策をしっかり行う
✅ 会計ソフトやアプリを使えば、確定申告はラクになる✨
「確定申告は面倒」と思うかもしれませんが、正しく申告することで副業の利益を最大化できます！
早めに準備を進めて、スムーズに確定申告を終わらせましょう😊