きしちさんのお投資日記――2014年12月の資産状況

インフレしつつ実質賃金が低下する
緩やかなスタグフレーションが形成されつつあるようです
現在の経済を分析する面白い記事がいろいろあるようで興味深い
ともかくも株価爆上げな先月で投資家としては景気が良かったです



さて、前回、2014/11/1の状況はこんなんでした。

そして、今回、2014/12/1の状況がこんな感じです。

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続いて、現在のきしちさんのポートフォリオ。

＜国内株式＞
　SMT TOPIXインデックス・オープン
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)

＜国内債券＞
　なし

＜先進国株式＞
　国内ETF 1550
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(80%)

＜先進国債券＞
　外国債券インデックスe

＜新興国株式＞
　国内ETF 1582（新興国全体）
　国内ETF 1548（中国）
　国内ETF 1575（中国）
　国内ETF 1549（インド）
　新興国中小型株ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)

＜新興国債券＞
　eMAXIS新興国債券インデックス

＜フロンティア株式＞
　国内ETF 1583

＜金＞
　国内ETF 1540

＜国内短期債券＞
　大和證券 MRF
　預金

＜マーケットタイミング＞
　EXE-i グローバル中小株式ファンド

＜積立ファンド＞
　EXE-i グローバル中小株式ファンド



今月までのキーポイント
・ドル高円安が顕著に表れて先進国爆上げ
・中国インドもなんかすごいことになってます

今後の見通し
・スイスの国民投票が影響して金価格が下落中
・バリュー平均法の本格的な導入を検討中
・恐らく来年4月にポートフォリオを大型改造します

きしちさんのお投資日記 投資手法の検討

ざっくりね。ざっくりとした話をします。

いざという時は株式じゃなくて債券のほうが死ぬ、という話をつい最近見ました。
この話をよく考えてみると、投資原資としてキャッシュポジションを充分にとっておくのは長期投資家にとって危険なんじゃないかと。

いや、生活防衛資金として取り分けるキャッシュポジションとは別の話ですよ。
あくまで投資資金としての話です。



それに最近またマーケットタイミング投資について疑念が出てきたので、これについても改めて掘り下げてみました。


2008年2月1日～2014年11月1日
SMTグローバル株式インデックスファンドを利用して、以下の条件でバックテストを行ってみました

①ドルコスト平均法によるフルインベストメント
②バリュー平均法(3か月ごとの購入＋リバランス)
③バリュー平均法(6か月ごとの購入＋リバランス)
④VIX指数を参照したタイミング投資(※　いろいろ機械的な条件でやってました)

結果として得られたのは、詳細な数字は割愛しますが
①＞③＞②＞④

④はリスクは小さいものの、投資機会が少なくて上昇を逃す場面が出てくる
②と③は僅差ではあるものの、③のほうがより市場に振り回されずに投資できている。またキャッシュポジションを持っているため、上昇相場について行き損ねる。
①は上昇も下降も全力で拾うため、上昇相場に非常に強い


変なこと考えずにフルインベストメントしたほうがいいんじゃないかと、最近思えてきました。
そこへ来て、最初の話――いざという時、株式より債券(単一国債券)のほうが危険――ですよ。
円現金を無リスク資産扱いしてリスク低下を検討するのって、投資効率も落とすし、やめた方がいいんじゃないかな。。。

ただ、まぁ円が死ぬときは投資状況めちゃくちゃになったり、そもそも証券市場に個人でアクセスできるのかっていう話ですよ。
保険会社や銀行も全滅ですしね。


とりあえず、数字をいじり倒した今日のまとめは、フルインベストメントは再検討の価値がある(変にキャッシュポジションとか考えない方がいいかも)。
ってな感じで。

きしちさんのお投資日記――2014年11月の資産状況

10月はやたら荒れ模様な相場でしたね。
でもなんで荒れてたんでしたっけ？
最後は日銀砲予告で色々トドメさしてましたが



さて、前回、2014/10/1の状況はこんなんでした。

そして、今回、2014/11/1の状況がこんな感じです。

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続いて、現在のきしちさんのポートフォリオ。

＜国内株式＞
　SMT TOPIXインデックス・オープン
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)

＜国内債券＞
　なし

＜先進国株式＞
　国内ETF 1550
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(80%)

＜先進国債券＞
　外国債券インデックスe

＜新興国株式＞
　国内ETF 1582（新興国全体）
　国内ETF 1548（中国）
　国内ETF 1575（中国）
　国内ETF 1549（インド）
　新興国中小型株ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)

＜新興国債券＞
　eMAXIS新興国債券インデックス

＜フロンティア株式＞
　国内ETF 1583

＜金＞
　国内ETF 1540

＜国内短期債券＞
　大和證券 MRF
　預金

＜マーケットタイミング＞
　EXE-i グローバル中小株式ファンド

＜積立ファンド＞
　EXE-i グローバル中小株式ファンド



今月までのキーポイント
・リバランスとマーケットタイミングを実施
・期せずして相場落ち込み中に仕込み成功、反発を拾えました
・フロンティア一人負け…

今後の見通し
・マーケットタイミングの売却全裸待機
・その他は基本的にやることなし

きしちさんのお投資日記 リバランス途中経過

色々やってます　＋　やりました　＋　やらかしました　＋　検討材料再確認

順を追って説明しましょうか。



１．リバランスやってます

4月と10月を、金融資産のリバランス時期と定めていますので行動中です。
で、リバランスの方法ですがバリューアベレージング法(※)を用いています。

（※まとめてあるページがたくさんあるので、ググってください）

これに伴い、買い増しの必要がある資産クラスを、NISA枠を使って買い増しました。
また、購入時価のリスク分散のため、3～4回に分けて買い増ししています。



２．損失確定しておきました。

昨今の急落にともなって、基準価格が購入価格を下回った商品がいくつかありました。
税金還付のためこれらの資産を売却して損失確定。その後、買い戻しの作業をしました。



３．マーケットタイミング

相場急落しているので、マーケットタイミングで買い増しを仕掛けています。



４．買付ミスしました

フロンティア株ETFを買おうとしたら、エマージング株ETFを買い付けていました。
気をつけなきゃいけないなと思っていたら、2回目もやってしまいました……
幸い10/18日本時間未明の米国市場でエマージング株が反発しているので、来週になったら利益確定してフロンティア株を買い直しします。



５．VIX指数が久々に暴れているようです

たまに米国版finance.yahooを使っていますが、いい感じにVIX指数(恐怖指数)が暴れていますね。
1年分の指数の動きを直リンしておきます。
ドルコストで積み立てをする際に、半分はリスク資産へ、半分はキャッシュへ回しておいて、
VIXみながら仕掛けるのも面白いかもしれませんね。

きしちさんのお投資日記――2014年10月の資産状況

なんだか日本がスタグフレーションに突入しているっていう話があるみたいですね。
とりあえず資産は国際分散投資かけてるので大丈夫なんですけどね。
職や生活消費に関するリスクを、一層気にかけないといけない時代なのかもです。



さてさて、前回、2014/9/1の状況はこんなんでした。

そして、今回、2014/10/1の状況がこんな感じです。

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続いて、現在のきしちさんのポートフォリオ。

＜国内株式＞
　SMT TOPIXインデックス・オープン
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)

＜国内債券＞
　なし

＜先進国株式＞
　国内ETF 1550
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(80%)

＜先進国債券＞
　外国債券インデックスe

＜新興国株式＞
　国内ETF 1582（新興国全体）
　国内ETF 1548（中国）
　国内ETF 1575（中国）
　国内ETF 1549（インド）
　新興国中小型株ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)

＜新興国債券＞
　eMAXIS新興国債券インデックス

＜フロンティア株式＞
　国内ETF 1583

＜金＞
　国内ETF 1540

＜国内短期債券＞
　大和證券 MRF
　預金

＜マーケットタイミング＞
　なし

＜積立ファンド＞
　EXE-i グローバル中小株式ファンド



今月までのキーポイント
・リバランスとマーケットタイミングの買い付けのため、国内債券クラスを全売却
・ポートフォリオのメインとなるバリューファンド、中小型株がちょっと振るわなかった模様
・そして相変わらずの強気フロンティア

今後の見通し
・今月はリバランスの月です。
・バリューアベレージング法にのっとって、3回に分けてリバランスの買い付けを行います
・残った短期債券でマーケットタイミングを仕掛けます
・積立以外のスポット買い付けにNISAを利用しますよ
・今月は買い一辺倒なので、国内債券クラス以外の売却は行いません

きしちさんのお投資日記――2014年9月の資産状況

アベノミクスがアカンアカン言われている中、
中国・インドの投資環境が少しずつ改善されてきているように思います。
新興国と発展途上国のインデックス入れ替えもありましたし、
色々今年は投資状況がいいですねぇ。


あ、そうそう。楽天証券でとりあえずNISA開設しました。



さてさて、前回、2014/8/2の状況はこんなんでした。

そして、今回、2014/9/1の状況がこんな感じです。

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続いて、現在のきしちさんのポートフォリオ。

＜国内株式＞
　SMT TOPIXインデックス・オープン
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)NEW!!

＜国内債券＞
　日本債券インデックスe

＜先進国株式＞
　国内ETF 1550
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(80%)NEW!!

＜先進国債券＞
　外国債券インデックスe

＜新興国株式＞
　国内ETF 1582（新興国全体）
　国内ETF 1548（中国）
　国内ETF 1575（中国）
　国内ETF 1549（インド）
　新興国中小型株ファンド
　EXE-i グローバル中小株式ファンド(10%)

＜新興国債券＞
　eMAXIS新興国債券インデックス

＜フロンティア株式＞
　国内ETF 1583

＜金＞
　国内ETF 1540

＜国内短期債券＞
　大和證券 MRF
　預金

＜マーケットタイミング＞
　なし

＜積立ファンド＞
　EXE-i グローバル中小株式ファンドNEW!!



今月までのキーポイント
・積立ファンドが変わりました。
・積み立てている対象は、全世界の中小型株なので変わりません。
・インドがずっと好調。なんだこれ。
・上海指数も引き続き上昇中
・そういうわけで先進国・新興国株式が好調

今後の見通し
・来月にリバランスが控えているので、どうやってバリュー平均法を取り入れるか検討中
・NISAの利用は普段の積み立てでは使わない気がします
・バリューアベレージング＞マーケットタイミングの優先順位で、効果の高そうなものを突っ込む感じですかねー。

きしちさんのお投資日記――2014年8月の資産状況

相次ぐ体調不良により、今年は更新状況がよくないのです。
半分以上さぼってるせいで更新してないだけですが。


さてさて、前回、2014/7/1の状況はこんなんでした。

そして、今回、2014/8/2の状況がこんな感じです。

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続いて、現在のきしちさんのポートフォリオ。

＜国内株式＞
　SMT TOPIXインデックス・オープン
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド

＜国内債券＞
　日本債券インデックスe

＜先進国株式＞
　国内ETF 1550
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン

＜先進国債券＞
　外国債券インデックスe

＜新興国株式＞
　国内ETF 1582（新興国全体）
　国内ETF 1548（中国）
　国内ETF 1575（中国）
　国内ETF 1549（インド）
　新興国中小型株ファンド

＜新興国債券＞
　eMAXIS新興国債券インデックス

＜フロンティア株式＞
　国内ETF 1583

＜金＞
　国内ETF 1540

＜国内短期債券＞
　大和證券 MRF
　預金

＜マーケットタイミング＞
　なし

＜積み立て商品＞
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン
　新興国中小型株ファンド



今月までのキーポイント
・好調を取り戻すフロンティア株式。
・かい離率も順調に上振れしてます!　おちつけ。
・なぜか上昇する上海指数。
・でも、全体としては動きないね。


今後の見通し
・EXE-i グローバル中小株式ファンドを積立商品とすることに最終調整
・ドルコスト平均法と、バリュー平均法と、季節アノマリーを全部取り入れてみることを検討中。
・今後、中小型株式を追加していって、等金額ポートフォリオを構築してみようかと思ったりしてる。

きしちさんのお投資日記――2014年7月の資産状況

経済事情の変化、なんかありましたっけ？
お投資している割に、経済ニュースに疎いわけです。
ある程度信頼を置いて分散かけていると、相場を放置していることばかりなもんでして…


さてさて、前回、2014/6/5の状況はこんなんでした。

そして、今回、2014/7/1の状況がこんな感じです。

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続いて、現在のきしちさんのポートフォリオ。

＜国内株式＞
　SMT TOPIXインデックス・オープン
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド

＜国内債券＞
　日本債券インデックスe

＜先進国株式＞
　国内ETF 1550
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン

＜先進国債券＞
　外国債券インデックスe

＜新興国株式＞
　国内ETF 1582（新興国全体）
　国内ETF 1548（中国）
　国内ETF 1575（中国）
　国内ETF 1549（インド）
　新興国中小型株ファンド

＜新興国債券＞
　eMAXIS新興国債券インデックス

＜フロンティア株式＞
　国内ETF 1583

＜金＞
　国内ETF 1540

＜国内短期債券＞
　大和證券 MRF
　預金

＜マーケットタイミング＞
　なし

＜積み立て商品＞
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン
　新興国中小型株ファンド



今月までのキーポイント
・珍しく駄目だったフロンティア株式。
・そして珍しく上昇してきた金相場。
・ただ、全般的に低ボラティリティのボックス相場。


今後の見通し
・引き続き１０月まで、積み立て以外に基本的にやることないんだよなあ
・EXE-i グローバル中小株式ファンドを買うかどうかは、ちょっと検討中
・世界経済インデックスファンド(債券シフト)も、ちょっと検討中

きしちさんのお投資日記――2014年6月の資産状況

４月末から５月頭にかけてインフルエンザを発症しておりまして、
ブログ更新どころか寝込んでおりました。
それ以来、すっかりやる気なくしてずっと更新しない始末。
ときどき見に来ていただいてる方には申し訳ない。


さてさて、前回、2014/4/4の状況はこんなんでした。

そして、今回、2014/6/5の状況がこんな感じです。

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続いて、現在のきしちさんのポートフォリオ。

＜国内株式＞
　SMT TOPIXインデックス・オープン
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド

＜国内債券＞
　日本債券インデックスe

＜先進国株式＞
　国内ETF 1550
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン

＜先進国債券＞
　外国債券インデックスe

＜新興国株式＞
　国内ETF 1582（新興国全体）
　国内ETF 1548（中国）
　国内ETF 1575（中国）
　国内ETF 1549（インド）
　新興国中小型株ファンド

＜新興国債券＞
　eMAXIS新興国債券インデックス

＜フロンティア株式＞
　国内ETF 1583

＜金＞
　国内ETF 1540

＜国内短期債券＞
　大和證券 MRF
　預金

＜マーケットタイミング＞
　なし

＜積み立て商品＞
　スパークス・Ｍ＆Ｓ・ジャパン・ファンド
　朝日Ｎｖｅｓｔグローバル　バリュー株オープン
　新興国中小型株ファンド



今月までのキーポイント
・最近経済情報をチェックしてなくてよく分からない
・なんか、いつもフロンティア強いよな？
・ただ、これまで上方乖離していたのが是正されてきたので取引価格はそんなに上がっていないぽい
・リバランス時にまちがえて資産売却しすぎたせいで、税金を大量に支払っちゃいましたてへぺろ


今後の見通し
・１０月まで、積み立て以外に基本的にやることないんだよなあ




------2014/6/8追記------
なんか色々と所有ファンド名が間違っていたみたい。
なので訂正しました。

日本株式インデックスe →　SMT TOPIXインデックス・オープン
国内債券クラス　なし　→　日本債券インデックスe

おお、恥ずかしい……

【薬草酒を】もう疲労困憊だ、限界だ！【作ろう】

先月末、食中毒を起こしながら24時間勤務を果たし、
帰宅して自室に入ったら気絶しました。


貧弱貧弱ゥ！


というわけで、ここしばらくユ○ケル様にお世話になりながら生活してたんですが、
内容物一覧をね、こうシゲシゲと眺めていたらね、思ったんですよ。



これ、自分で作れるんじゃね？










果実酒ビンに生薬粉末400gをぶち込んで









ウオツカを1.8ℓ流し込んで……おい、色がヤバイ









とりあえず5時間経過。固液分離。本格的に色がヤバイ。
あと、開けたら臭い。ヤバイ。




もしかしたら、俺はとんでもない公害物質を作ってるんじゃないのか？






＜配合ベース＞
鹿茸大補酒をベースに、オリジナルブレンド。
オリジナルブレンドって怖い響きよね。嫁飯不味スレ的な意味で。


＜内容物一覧＞
マカ
田七人参
砂漠人参
地黄
生姜
茯苓
黄耆
冬虫夏草
蟻
蜂の子
枸杞
大棗
白朮
当帰
芍薬
川芎
桂皮
鹿茸
莪朮
姜黄
甘草

動物系生薬　3
植物系生薬　18

ウオツカ（ストリチナヤ）


うむ、立派なユン○ル系薬草酒です。
そしてユンケ○以上に臭い。
これで効かなかったら詐欺だわ。



＜気をつけたポイント＞
・生薬は基本的に薬局、または薬局に卸している問屋で購入。
→　嗜好品としての薬草と、医薬品としての薬草は成分違う可能性あるからね。
　　品質の確かなものを選ぶには、医薬品として認可されるものを選ぶしかないね。

・生薬は粉末状で入手
→　形を残しているほうが、見た目綺麗に薬草酒ができます。
　　粉末状だと、汚水同然の色合いになります。
　　ただ粉末状のほうが当然アルコール抽出が早いので、今回は実を取る方向で。



＜失敗しそうなポイント＞
・マカだけきちんとした入手ができなかった。
　だから細かな比率でぶち込めず…異臭の原因は間違いなくマカ。

・でも、そもそも、マカ入れる前から臭かったよね？