『高槻の女性税理士 珍道中日記』

『高槻の女性税理士 珍道中日記』

高槻在住の女性税理士 加藤ルミ子の気ままな珍道中日記。

【経営計画発表会の開催サポート】


顧問先様の来期へ向けての総決起大会を行い、運営のサポートをさせて頂きました。




法人設立から約30年で年商数千万円から年商●●億円にまで成長された顧問先様が分社化し事業を展開されています。
総決起大会の中では、
顧問先様の経営状況の現状把握から、
目標の数値設定、社員個人の日々の目標にまで数字を
落とし込み、
情報をしっかり共有されていました。
社長の会社にかける熱い想いも伝わる、素晴らしい大会になりました。


~顧問先様ご感想~(抜粋)


いかに、社員一人一人の思いを聞けるか、そして自分の思いを伝えられるかの大切さをたくさん感じさせてもらえた決起大会になりました。加藤先生、このきっかけを作っていただき、私の背中を押していただきまして本当にありがとうございました。
 そして、加藤ルミ子先生、スタッフの皆様、事前の準備から当日の司会まで、心温まるご支援をいただき心より感謝申し上げます。
第2回、3回とずっと続けていきますので、今後とも一緒にお願いします! 
 



★総決起大会や経営計画発表会の運営サポート等、様々な形で携わらせて頂きます!



HP http://rumiko-kato.tkcnf.com/


皆さん、こんにちは。
未来へつなぐ税理士事務所の加藤ルミ子です。

このたび、高槻市役所で無料配布されている小冊子

『人生100年時代 65歳からはじめる 私と家族の終活べんり帳』

に、弊社の広告記事を掲載いたしました。

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この冊子は、
モノの整理、介護、相続、不動産、葬儀・お墓、おひとり様のことなど、
これからの人生を安心して過ごすために必要な情報がまとめられたものです。

「終活」と聞くと、少し重たく感じられる方もいらっしゃるかもしれません。

でも私は、終活とは
人生の終わりの準備というより、これからを安心して生きるための準備
だと思っています。

特に相続については、

「今のままで相続はどうなるのだろう」
「相続税はかかるのだろうか」
「家族に迷惑をかけたくない」
「遺言書を作った方がいいのだろうか」
「不動産や財産をどう整理すればいいのだろう」

このようなご相談をいただくことが増えています。

相続は、起こってから考えるよりも、
元気なうちに、少しずつ準備しておくことがとても大切です。

そして、相続のことはご家族だけでは話しにくいこともあります。

お金のこと。
財産のこと。
誰に何を残すのか。
どんな想いを伝えたいのか。

大切なことだからこそ、後回しになってしまう。
これは本当によくあります。

 

未来へつなぐ税理士事務所には、資産税課があります。

相続税申告や相続対策については、
税理士の笹倉と税理士の磯部が中心となり、対応させていただいております。

毎月、相続税申告のご依頼や、相続対策のご相談を受けており、
ご家族の状況や財産内容、今後の想いを丁寧にお聞きしながら、
一つひとつ整理を進めています。

相続は、単なる税金の計算ではありません。

ご家族の想いをつなぐこと。
大切な財産を守ること。
残されたご家族が困らないようにすること。

そこまで含めて、私たちはサポートしていきたいと思っています。

今回の広告にも、

「相続への不安を安心に変える準備を」

という想いを込めました。

相続のことが少し気になり始めた方、
何から始めたらよいか分からない方、
まずは現状を整理してみたい方は、どうぞお気軽にご相談ください。

高槻市・茨木市を中心に、
地域の皆さまの相続への不安を少しでも安心に変えられるよう、
これからも丁寧にサポートしてまいります。

「まだ早いかな?」と思った時が、実はちょうど良いタイミングかもしれません。

相続は、慌てて準備するものではなく、
安心のために、少しずつ整えていくものです。

未来へつなぐ税理士事務所として、
これからもご家族の未来を守るお手伝いをしてまいります。

 

今週も一週間ご一緒に頑張ってまいりましょう音譜

皆さん、こんにちは!

本日から東京へ。

6月5日に開催する事務所セミナーの講師、佐治邦彦さん主催の


「ファンを量産し安定成長を実現する 商品戦略講座」


を3日間受講してきます!


今、新幹線の中で佐治さんの著書を改めて読み返しています。

『頑張らせない経営』

『幸せな経営』


何度読んでも、
「利益だけではなく、どう在りたいのか」
を問い直される本です。


税理士事務所も同じだと思っています。


ただ申告するだけ、
ただ数字をまとめるだけでは、
これからは選ばれない。


どんな想いで支援するのか。
どんな未来へ顧問先さんを導きたいのか。
そこがますます大事になる時代だと思っています。


今回の講座では、
6月5日の事務所セミナーへ向けて、
佐治さんとも直接お話できる貴重な機会。


「ぜひこの話を経営者さんへ届けてほしい!」


そんなトピックスがあれば、
セミナーでもお話いただけるようお願いしてこようと思っています。


私自身も、
“事務所経営者としてどう在るべきか”
しっかり向き合う3日間にしたいと思います。


学びは、
未来を変える投資。


しっかり吸収して帰ってきます!!

今週もご一緒に頑張ってまいりましょう!

※風邪、ようやく治りました!

皆さん、こんにちは。
未来へつなぐ税理士事務所の加藤ルミ子です。

GWがいかがお過ごしでしょうか??

 

近況報告です。

今月18日に新入社員が入社致します。

入社にあわせて事務所の机配置を大きく変更しました。

私は奥の本棚の席から、手前のロッカー・冷蔵庫スペースへ大移動。
その結果、机を2つ増やすことができ、

7名+テレワーク1名の8名体制になりました。

ただし……これがもう完全に限界です(笑)
これ以上は席がありません。

事務所の成長は嬉しいことですが、物理的なスペースの限界を感じるところまで来たのだなあと、少し感慨深くもあります。


一方で、私はというと風邪が7週間続いており、GWは自宅で静養中です。
正直、長すぎますよね(笑)

でも、ただ寝ているだけではありません。

今は Claude を中心に、AIの勉強をしています。

これが本当にすごい。

社員ごとの生産性や成長度、時間短縮など、今まで手作業でやっていたことを、一気に整理してレポート化してくれます。

今月末には、所内に「AI班」をつくる予定です。
得意な人から少しずつ広げていきます。


ただ、AIを使えば使うほど思います。

税理士事務所の役割は、確実に変わってきている。

今までのやり方のままでは、選ばれ続けるのは難しい。

だからこそ、AIを使って
顧問先に「気づき」と「行動」を届ける事務所でありたいと思っています。


2026年は、間違いなく正念場です。

でもそんなときに限って、身体がついてこない。

やりたい気持ちと、動けない現実。
なかなかのギャップです。

とはいえ、焦っても仕方ないですね。

少しずつ、でも確実に。

8名体制の新しい事務所、ここからまた一歩ずつ進んでいきます。

 

今週もご一緒に頑張ってまいりましょう笑

 

皆さん、こんにちは。

先日、税理士向けのTHECXO講座に参加し、
AI研修の指導員を務めさせていただきました。

その中で――

なんと、事務局から
『AI MASTER』のトロフィーをいただきました。お祝い

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正直なところ、
こういう形で表彰いただくことって、あまりないので…

普通に嬉しいです(笑)


ただ「やり続けているだけ」

とはいえ、

「AIを完璧に使いこなしています!」
と胸を張って言えるかというと…

まだまだです。

でも、ひとつだけ言えることがあります。

それは――

毎日、現場で使っていること。

・経営会議の議事録
・アクションプランの整理
・提案書の作成
・振り返りの言語化

特別なことはしていません。

ただ、
“仕事の中で使い続けている”
それだけです。


評価されたのは「スキル」より「姿勢」

今回のトロフィーは、

「AIがすごいから」ではなく

“実務で使い続けている姿勢”
を評価していただけたのかなと感じています。

結局、ここなんですよね。

・知っているか
・触ったことがあるか

ではなく

「使っているかどうか」


これからも、現場で磨き続けます

AIは目的ではなく、手段です。

顧問先さんにとって価値があるかどうか。
意思決定や行動につながるかどうか。

ここにこだわり続けたいと思っています。

トロフィーは嬉しいですが、
これで満足したら、そこで終了。

むしろここからがスタートです。


これからも、現場で使い倒していきます。

そして、
顧問先さんの未来につながる形で、
しっかり還元していきます。

 

事務所に飾らせていただきました!!ありがとうございます。

皆さん、こんにちは。

当事務所では、このたび朝礼の内容を少し変えました。

これまでは目標設定・振り返り・連絡事項が中心でしたが、
これからは——

税務通信・日経新聞・ニッキン・TKCオンデマンド研修などのトピックスをもとに、役立つ情報を発表する時間を設けることにしました。

担当は順番制。

そして、第1回目は私が担当しました。


■テーマは「金融機関の変化をどう捉えるか」

今回取り上げたのは、ニッキンの記事に掲載されていた

滋賀銀行と池田泉州ホールディングスの資本業務提携

のニュースです。

一見すると「銀行同士の話」に見えるかもしれません。

でも、ここには
これからの中小企業経営に直結する大きな流れが隠れています。


■金融庁が示した“これからの金融の姿”

今回私は、生成AIツール「NotebookLM」を活用し、
2025年12月19日に金融庁から発表された
「地域金融力強化プラン」をベースにレポートを作成しました。

このプランで何が示されているのか。

シンプルに言うと——

「銀行はお金を貸すだけの存在ではなく、経営のパートナーになれ」

というメッセージです。

実際に、

・M&Aや事業承継の支援
・DX支援
・人材確保の支援
・経営改善の伴走支援

など、金融機関に求められる役割は大きく変わっています。


■その裏側にある“厳しい現実”

ただし、理想だけではありません。

現実はかなり厳しいです。

・人材不足
・収益力の低下
・地方の資金需要の減少
・金融機関同士の再編

つまり、

「変われない銀行は生き残れない」時代に入っているということです。

だからこそ、今回のような資本業務提携が起きているわけです。


■中小企業にとって何が変わるのか?

ここが一番重要です。

今後の大きな変化はこれです。

① 経営者保証に依存しない融資が進む
② 不動産担保ではなく“事業の価値”でお金を借りる時代になる

実際に、

・経営者保証は原則解除の流れ
・2026年から「企業価値担保権」がスタート

といった制度変更が予定されています。


■つまり、こういうことです

これからの時代は——

「いい会社」しかお金が借りられなくなる

ということです。

担保や保証ではなく、

・ビジネスモデル
・収益力
・将来性

が問われます。


■だからこそ、私たちの役割が変わる

税理士の役割も変わります。

これまでは
「数字を整える」ことが中心でした。

でもこれからは、

「会社の価値をどう高めるか」を一緒に考える存在

でなければいけません。


■朝礼は、そのためのトレーニング

今回の取り組みは、ただの情報共有ではありません。

・情報を読み取る力
・自分の言葉で伝える力
・経営に落とし込む力

これを鍛えるための時間です。

正直、最初は難しいと思います。

でも、大丈夫です。

こういう積み重ねが、確実に差になります。


■最後に

今回、自分自身がやってみて改めて思いました。

AI × 実務 × アウトプット

これを組み合わせると、学びの質は一気に上がります。

そしてそれは、そのまま
顧問先さんへの価値提供につながります。

これからも、事務所全体でレベルアップしていきます。

コツコツと、でも確実に。

 

今週もご一緒に頑張ってまいりましょう~爆  笑

皆さん、おはようございます!
未来へつなぐ税理士事務所の加藤ルミ子です。

少しバタバタしていましたが、最近の出来事をまとめてご報告です。


■ 『TKC』4月号に掲載いただきました

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このたび、『TKC』4月号に
TKC中国会 鳥取県支部「職員向け研修会」の様子を掲載いただきました。

講師として登壇させていただいた内容がこうして形になるのは、やはり嬉しいものですウインク

現場で感じていることを、どう言語化し、どう伝えるか。
そして「実務で使えるレベル」に落とし込めているか。

これは、日々顧問先様と向き合っているからこそできることだと思っています。

“知識”ではなく、“行動が変わる支援”を。
これからもここはブレずにいきます。


■ 確定申告の打ち上げ

金曜日は、事務所メンバーで確定申告の打ち上げ。

場所は「京口町てるい」さん。

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とにかく美味しい。
そして、みんなの「美味しい!」の笑顔が最高でした。

正直、今年の確定申告も楽ではありませんでした。
でも、このメンバーだから乗り越えられた。

打ち上げって、ただのご褒美じゃないですね。
「また一緒にやろう」と思える、大事な時間です。


■ 女性税理士仲間とのワイン会

土曜日は、友人の女性税理士メンバーでワイン会(不定期開催)

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場所はマンションのスカイラウンジ。赤ワイン
5名でワイン5本…のはずが、あっという間に空きまして(笑)

気づけば焼酎へ。

仕事の話もするけど、
最近は「これからどう生きるか」という話が増えてきました。

どんな仕事をするか。
どんな仲間と過ごすか。
どんな老後を迎えたいか。

若い頃とは、会話の質が変わってきたなと実感します。

でもこれ、すごくいい変化だと思っています。


■ これから

仕事も、人も、時間も。

「誰と、何を大切にするか」で人生は決まる。

最近、改めてそう感じています。

目の前の顧問先様、
一緒に働くスタッフ、
そして大切な仲間たち。

すべてにちゃんと向き合いながら、
これからも一歩ずつ進んでいきます。


さて、次はどんな景色が見えるか。

楽しみながら、やっていきます。

 

今週も一週間ご一緒に頑張ってまいりましょう!!!

皆さん、こんにちは!

 

先日、
飯島彰仁さんが主催されている

 

 

THE CXOにて、AI活用研修に参加してきました。

今回は受講者ではなく、
「AI指導員」という立場で、参加者の皆さんのサポートをさせていただきました。

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経営者の皆さんは、それぞれに異なる経営課題を抱えています。

今回の研修では、
実際の経営課題をもとにした個別事案を3つ設定し、

・NotebookLM
・Gemini
・ChatGPT
・Claude

といった複数のAIを活用しながら、

分析 → 整理 → 提案書作成

までを一気に行うという内容でした。


正直に言います。

かなりハードです。

でもだからこそ、面白い。


約100名の参加者が、
限られた時間の中で本気で考え、議論し、アウトプットを出していく。

その熱量がすごい。

会場はまさに“思考の渦”でした。


そして今回、サポート側として関わったことで感じたこと。

それは、

「教える立場が、一番成長する」

ということです。


どうすれば伝わるのか
どうすれば使えるレベルまで落とし込めるのか

その視点でAIに向き合うことで、
自分自身の理解が一段も二段も深まりました。

 

 


そして実は、この研修の翌日。

朝から新規のお客様へのご訪問がありました。


研修で学んだことをすぐに実践し、
NotebookLMで作成した

「〇〇様 弊社と共に歩む未来」提案書

をお持ちして、お話させていただきました。


すると…

お客様が、その場で涙を流されたのです。


正直、私自身も驚きました。

でもそれ以上に感じたのは、

“想いは伝わる”ということ。


AIを使っているからすごいのではありません。

そこに

・お客様の現状への理解
・これからの未来への提案
・そして、心からの想い

を乗せているかどうか。


今回の反応は、

「AI × 想い × 実践」

が重なった結果だと感じています。


AIは魔法ではありません。

でも、

使い方次第で、人の心を動かすことができる。


これからも、こうした学びを現場に活かしながら、

顧問先さんの経営判断を、
より早く、より深く、そしてより前向きに。

そんな支援ができるよう、
進化し続けていきたいと思います。

 

今週もご一緒に頑張ってまいりましょう!!

皆さん、こんにちは!
未来へつなぐ税理士事務所の加藤ルミ子です。

先週からずっと大風邪を引いており、ようやく復活いたしました!

事務所セミナーのご案内です。

※生成AIで作成しました。


毎日、こんな風に感じていませんか?

・売上はあるのに、なぜか利益が残らない
・値上げしたいけど、怖くてできない
・忙しいのに、お金が増えない
・社員は頑張っているのに、報われていない

正直に言います。

それ、「努力不足」ではありません。
“値決め”が間違っている可能性が高いです。


■ 今回のセミナーは、ここが違います

今回のテーマは

👉 「売上を追う経営」から「利益が残る経営」へ

です。

売上を伸ばすことばかり考えていると、
気づいたときには「しんどい会社」になってしまいます。

・忙しい
・利益が薄い
・社員も疲弊

これ、よくあるパターンです。

でも逆に言うと、

👉 値決めが変われば、会社は一気に変わります。

■ 今回、どうしてもお呼びしたかった講師

今回の講師は
株式会社サンアスト 代表取締役
佐治 邦彦先生

実は私自身、初めて講演を聞いたとき

正直、衝撃でした。

机上の空論ではありません。

・3度の倒産危機
・売上10分の1の経験
・そこからの復活

だからこそ、

👉 言葉がリアルで、重い。

そして何より、

👉 「経営って本当はこうだよね」
と腹落ちする内容です。


■ 第1部:値決めで会社の未来は変わる

ここで学べるのは、

・利益が残る価格の考え方
・頑張らない経営の作り方
・生産性を上げる意思決定

つまり、

👉 “しんどい経営”から抜け出すヒント

です。


■ 第2部:利益感度分析を体感

第2部は私も入って進行します。

ここがかなり実践的です。

・利益構造がその場で見える
・意思決定の精度が上がる
・そのまま経営に使える

さらに、Q&Aもあります。

👉 自社の悩みをその場でぶつけてください。


■ 参加特典あります

ご参加いただいた方には

📖 「幸せな経営」プレゼント(1社1冊)

これ、ただの本ではありません。

👉 経営の軸が変わる一冊です。


■ 最後に

経営って、

経営者一人で抱えすぎなんです。

誰にも相談できず、
正解も分からず、
でも判断はし続けないといけない。

だからこそ、

👉 「考え方」を変える時間が必要です。

今回のセミナーは、

ノウハウだけではありません。

👉 経営の見方が変わる時間です。

【開催概要】

日時:2026年6月5日(金)
14:00〜17:40(受付13:30〜)

会場:クロスパル高槻 5F 視聴覚室
(JR高槻駅南口 徒歩1分)

参加費:無料


【プログラム】

■第1部
「値決めで会社の未来は変わる」
講師:佐治 邦彦 氏

■第2部
利益を増やす!「利益感度分析」体感
Q&Aセッションあり
進行:加藤ルミ子


【お申込み・お問い合わせ】

未来へつなぐ税理士事務所
TEL:072-669-7262

みなさん、こんばんは!

休日はいかがお過ごしでしょうか??

先日、東京出張で一泊してきました。

宿泊したホテルは、
そのフロアの一番端の部屋。

…こういうのって、ちょっと気になりませんか?笑

部屋に入った瞬間、
「ん?なんとなく違和感…」
そんな感覚があったんです。

でも、気のせいだろうとそのままスルー。


その後はしっかりリラックスタイム。

サウナに入って、
お風呂でしっかり温まって、

仕上げは
ビールとおつまみセット。

もう、完璧に“整った”状態です。

「これは絶対ぐっすり寝れるやつ」

そう思って部屋に戻り、
すぐに眠りにつきました。


…のはずが。

なぜか、何度も目が覚める。

深く眠れない。

変だなぁと思いながら朝を迎え、
バタバタと準備をして顧問先さんへ。


午前中の経営会議。

いつも通り、AI議事録用に
レコーダーで録音スタート。

…したのですが。

10分で電池切れ。

「え???」

前日しっかり充電したはずなのに。

おかしいと思って録音データを見ると…


覚えのない録音データが2つ。

時間は
・夜中3時頃
・朝8時頃


…触った記憶、ゼロ。

ぞわわ~~~~~。


恐る恐る、夜中3時のデータを再生。

「ガー、ガー、ガー…」

「………え?」

一瞬、

「なにこの音!?叫び声!?」

と本気でビビりましたが、

冷静に考えて気づきました。


ただの自分のいびき。


いや、安心したんですけどね。

でも、

「なんで勝手に録音されてるの?」

ここだけは、いまだに謎です。


その後、午前の経営会議を終え、
お昼も打合せをしながら食事。

午後も引き続き経営会議。

…だったのですが。

正直に言います。


何度か睡魔にやられました。


完全に寝不足です。

あの「なんとなく違和感」のせいなのか、
ただの気のせいなのかは分かりませんが…

やっぱり、

睡眠ってめちゃくちゃ大事ですね。


どんなに整っても、
最後は「しっかり寝る」が最強。

これ、今回の教訓です(笑)


でもまぁ、

「勝手に録音されたいびき」

なかなか貴重な体験でした。

…いや、もう十分ですけどね(笑)


こういうちょっとした出来事も、
後から振り返るといいネタになりますね。

今日も一日、お疲れさまでした!

 

サウナ アルコール+400円のおつまみセット!!最高です。

ビールジョッキ1杯では終わりませんね、、、、生ビール生ビール

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皆さん、こんばんは!

本日は夕方から東京へ向かっています。
明日は朝から夕方まで、顧問先さんの経営会議。

だからこそ——
この移動時間が、めちゃくちゃ大事なんです。

新幹線の中は、もうひとつの仕事場。

パソコンを開き、
今日やるべきことを一気に片付ける。

限られた時間の中で、どこまでやり切れるかビックリマーク


今回の目標は、かなりシンプル。

「この時間で仕事を終わらせる」

なぜか。

その先に、ご褒美が待っているからです(笑)


宿泊先はアワーズイン阪急。

そして、楽しみにしているのが
「おふろの王様」のサウナ温泉温泉

しっかり仕事をやり切って、
しっかり汗を流して、
そのあとに飲むジョッキのビール。生ビール生ビール生ビール

これが最高なんです。


だからこそ——

この2時間が勝負。

中途半端にやると、
サウナもビールも、なんだかスッキリしない。

やり切ったあとだからこそ、
あの時間が“最高”になる。


思いっきり仕事して。
その先にある時間を、ちゃんと楽しむ。


さあ、集中します。

今日もあと少し、しっかりやり切ります!

 

明日もご一緒に頑張ってまいりましょうチョキ