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アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
お金・投資について発信中！
↓りりな愛用♪ミニマル財布
こんばんは、りりなです🌷
今年ももうわずか…ということで！
今日は
年内にやっておきたい投資のことを
前編・後編に分けてお話しします☺️
まだやっていないことがあったら、
年内に一つでも進めておきましょう。
◆① NISAを始める
もしまだNISAを始めていない人は、
2025年中に口座開設の申し込みだけでも
済ませておくのがおすすめです！
今申し込んでおけば、
来年からスムーズにスタートできます。
正直、
証券口座を作るのって腰が重いですよね😢
でも、
モノの値段がどんどん上がっている今、
現金預貯金だけで資産を作るのは
簡単ではありません。
これからは
お金と一緒に働く時代。
勇気を出して、一歩踏み出してみましょう🌱
◆② NISAの変更手続き
すでにNISAをやっている方で、
・銀行やゆうちょで始めた
・やっぱりネット証券に変えたい
と思っている方は、今がチャンスです
NISAの金融機関変更は
年末が切り替えタイミング。
いまだと、ギリギリ間に合うかもしれません・・！
NISAの口座に関する申請は
税務署のチェックを通す必要があるので
即日は難しくて、
数週間かかることもあります。
間に合わなくなる前に
ぜひ！行動しましょう！
◆③ NISAの投資戦略を決める
来年どう投資していくか、
年末に一度整理しておきましょう
つみたて投資枠は年間120万円
成長投資枠は年間360万円。
たとえば、
✅積立額を少し増やす
✅高配当株で年5万円の配当を目指す
✅米国一本が不安だからオルカンにする
など、方向性を決めるだけでOK。
我が家は
つみたて枠はオールカントリー
成長投資枠はFANG＋と高配当株。
この方針は変えずに
来年もブレずに続ける予定です☺️
・・ちょっと長くなってしまいそうなので、
後編では
年末ならではのチェックポイントを
3つお話しします🌷
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