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アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
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りりなの発信を見てくださっている方からよくいただく質問。
「りりなさんのご両親の投資も参考にさせてください！」っていうDMが多いので、記事にまとめてみました〜
両親のNISAサポートしてきました！
私の両親は、ともに60代です！
父が退職後再雇用で働いていて、65歳で完全退職予定っていう状況。
現役世代から老後までのステップアップのところにいる両親ですが、この時期の資産運用って難しいですよね〜〜
もうすぐ老後資金を使うフェーズに入る。
けど今はまだ労働収入あるし…ってところで
まずは意向を聞いてみた
私の両親は、50代後半まで資産運用をしていなかった、ごくごく普通の人です。
なので「投資は詳しくない」っていう前提がある！
加えて母は銀行でNISAを始めてて、なんか手数料の高い商品を買ってたことがある…って経緯もあり、それからは私がサポート役をしています
そんな両親のNISAの意向は…
- 投資額は夫婦で8万円/月
- 父が完全退職したら、投資の元金入れない
老後運用の選択肢は二つ。どうする…！？
ここで私が考えた選択肢は２つ。
投資信託か、高配当株かっていう二択…！！
さっきも言った通り、両親は60代＝老後資金を使い始める時期が近い。
ここから資産をがっつり形成していくよりも、毎月・毎年配当金をもらって「今の生活を豊かにしていく」っていう方法もありなんじゃないかな〜って。。かなり悩みました・・
結果…投資信託で運用に決定！
私の意見やそれぞれのメリット・デメリットを伝えてはなしあった結果、これからも投資信託で運用をしていこう！という方針になりました
理由は…
投資に興味がないりりなの両親は、ほったらかし投資が1番性格的に合ってそう！となったから
高配当株投資って配当金がもらえるのはメリットだけど、値動きが激しい・配当金以上に価格変動で損するかもっていうデメリットがあるので…
リスクをがっつり取れる年齢でもないし、安牌を取って投資信託の運用に決定しました
あと、よく質問いただく「どうやって取り崩すか？」についても後ほど更新しますっ！
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