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アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
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いよいよ始まった新NISA
今年から始まった新NISAだけど、実はよく理解できていません…って人、意外と多いんじゃないかな？
でも大丈夫！
今回は、新NISAの基本をわかりやすく紹介していくよ
知っているのと知らないのでは大きな差がついちゃうかも！？
新NISA気になる！って人はぜひ最後まで見てね！
新NISAどう変わった？
新NISAになって変更になったポイントを詳しく説明するよ。
①投資上限額
新NISAでは、生涯投資上限額が1,800万円までに大幅にアップ！1,800万円までは非課税で運用できる。
②投資可能な期限
新NISAでは無期限に！
③運用期間
非課税運用期間（利益に税金がかからない期間）が無期限に！
④年間投資可能額
1年間で投資できる上限可能額は360万円までになった。
・つみたて投資枠で120万円（月の上限10万円まで）
・成長投資枠で240万円（月の上限なし）
⑤非課税投資枠
新NISAでは、非課税投資枠の再利用が可能になった。
例えば、生涯投資枠の限度額1,800万円に達しても、売却すればその分の非課税枠が復活するようになったよ。
初心者はどうすればいい？
投資初心者の場合は、投資信託の積立てから始めるのがおすすめ。
そもそも「投資信託」とは、たくさんの投資家から集めたお金を運用のプロが代わりに売買をしてくれるという金融商品のこと。
また、投資信託の銘柄は金融庁の基準をクリアした銘柄なので、投資信託の積立ては、初心者でも比較的リスクが少なく始められるよ
新しいNISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があるけど、何から始めれば良いかわからないという人は「つみたて投資枠」の投資信託を選ぼう
始める時に注意点はある？
投資を始めたい！と思っても、貯金ゼロの状態で始めるのはおすすめしない
最低でも、1か月の生活費×12か月分をキープしてから始めた方が良いと思う。
貯金がないまま始めてしまうと、株価の変動などで投資を続けていくのが難しくなってしまうことも…
万が一何かあった時に備えておくお金は必要だよね
これやると税金がかかる
注意したいことは、配当金の受け取り方法を郵便局や銀行にすると税金がかかってしまうこと。
受け取り方法は「証券会社」に設定するのを忘れないで
また、米国株の配当金には税金がかかるのでこの点も知っておいてね
つみたてNISAはどうすればいい？
今までつみたてNISAで投資していた人は、売却せずにそのまま運用しよう
なぜなら、これまでのつみたてNISAは購入から20年間は非課税で運用ができ、新NISAの非課税枠ももらえるからです。
ただ、20年の非課税枠が終わって課税口座に移される分は売却して新NISAの投資資金に回すのもありだね
まとめ
2024年からの新NISAまとめはこちら。
新NISAは、非課税の運用期間が無期限になったり、投資できる上限額もアップしたよ！
国が用意してくれたお得な制度だから、どんどん活用して賢く資産運用していこ
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