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アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
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2018年から投資を始めて、今年で7年目。
「今までやってきた投資で1番長く続けているものってなんだろう？」とふと思ったので、ブログ記事にまとめたいと思います
1番長くやってるのは投資信託の積立投資♪
私が投資を始めてから一度も辞めずに、今も継続しているのは…投資信託の積立投資です
こちらが、2018年〜現在までの積立銘柄と損益状況。
こんな感じに、いろいろな投資信託を保有しているけど…現段階だとどれもプラスになってくれています。
とはいえ今全ての銘柄を買い続けているわけではなく。
2024年になって積立投資をしているのは、オールカントリーとインドインフラ銘柄のみ！
買いたしをせず、保有だけしている銘柄が多い理由
なぜこんなにたくさんの銘柄を買っていたのか？っていうと
2018年に投資を始めたとき、私には投資知識が全くなかったため…本やセミナーの「おすすめ」を選んで、色々と買ってしまう結果になったという感じです。
もちろんたくさん買うのがダメ！ってわけじゃないんだけど、投資方針が固まった今は自然と買う銘柄数が少なくなりました
・・・
例えば、ひふみプラスとかはこれから買い足しする予定は全くないです。
その理由は、ひふみプラス＝日本の個別株の詰め合わせパックなんだけど、私はすでに日本の個別株をたくさん持っているから！
結果的に資産全体の割合を考えたときに、ひふみプラスを買い続けると日本への投資の割合が増えてしまう。
私の投資方針的には、世界にもしっかり分散投資していきたいっていう方向なので
あえてひふみプラスを買い足す必要はないと判断しました。
保有だけしていて売却はしないの？
じゃあ、なんで売却しないの？って聞かれたら答えは一つ。
つみたてNISAの非課税枠で買ってるから
つみたてNISAの口座で買っているものは非課税で20年間運用できるので、そのまま保有をして寝かせている。
利益に対して税金がかからないからこそ、複利で増えていくことを期待しています
投資信託の積立はこれからも続けます！
私は2018年に投資を始めた2年後にコロナショックを経験して、保有している投資資産がすべて元本割れする地獄経経験してます
その時、強く思ったのが…
投資信託の積立てをしていて良かったってこと。
コロナショックの時には投資信託の積立てだけでなく、日本株や米国株の個別株にも投資をしてて。
どの資産も元本割れしてマイナスにはなったんだけど、投資信託の積立てが一番早く、元本割れから抜け出してくれて回復したの
下がっている時っていつまで下がるか分からない恐怖から「自分で買い足しをする」って行動がなかなかとりにくいんだけど、
投資信託の積立ては、自分で解除をしない限りずっと積み立てをし続けてくれるから " 自分の感情なしで投資していくことができる " っていうのも良さの一つだなって、コロナを経験して感じてます。
投資歴7年の主婦の私ですが、今後も引き続き一番長く続けている投資信託の積立を継続していきます
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