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アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
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今日お話するのは、我が家の新NISAの投資方針について！
前からちょこちょこ触れてはいたのですが、しっかりとまとめたのでご報告します
- 新しいNISA、どう使ったら良いの？
- どこに投資すれば良いかわからない…
そんな方はぜひ最後まで見てね！
我が家の「新NISA」こう使う！
今年の1月から始まった新しいNISA。
我が家の場合は、
- 私名義では平均点を狙う運用
- 夫名義では守り&攻めの運用
というように、夫婦違う方針でやっていくことに決めたよ
りりな名義→平均点を狙う！
私名義では、つみたて投資枠をオールカントリーにして平均点を狙っていく方針。
オールカントリーは全世界の株式に分散投資できます。
新NISAでは全体のバランスをしっかり取れる運用をするためオールカントリーを選んだよ〜
私の運用方針は運用資産全体のバランス重視型なので、オールカントリーを選んだけど・・
もっとリスクを取りたいよ！って方は、オールカントリーよりも「アメリカに集中して分散させる銘柄」も選択肢に入ってくると思います
これはあくまで私の考えなので、参考程度にして自分に合う銘柄を探してね！
オールカントリーは信託報酬が安いのも魅力のひとつ。
数年前は手数料が高めだったけど、2023年に引き下げになった
一方、成長投資枠では、高配当の個別株に投資をして配当金をもらえるようにしたよ
新NISAの成長投資枠の年間投資上限は240万円。
満額配当利回り4%の銘柄へ投資した場合、年9.6万円の配当金がもらえる計算！
最終的には、成長投資枠の上限1,200万円を高配当株投資に回して、年間48万円の配当をもらえるように投資していければなって思っています
夫名義→守り＆攻めの投資信託
続いて夫名義では…つみたて投資枠で守りを固め、成長投資枠で攻めていく方針！
具体的には、つみたて投資枠はオールカントリーで堅実な積立投資で守りを固める。
そして成長投資枠では、FANG＋で攻めていきます！
ちなみにFANG＋は、こんな感じの銘柄です
状況に応じて変わるかも！また報告します
FANG＋は、私たち夫婦が30代でリスクの取れる年齢・状況だからこそ選んだ銘柄です。
なので今後タイミングを見て売却→徐々に配当がもらえる安定的な銘柄に移行していければな〜って思っています。
新NISAはその場でスイッチングはできないけど、売却しても翌年には非課税枠が復活するので！
今日ご紹介した内容は、あくまで現時点での我が家の例なので…
状況に応じて、数年後に変更している可能性もあるかも
なので、また変わりがあったら報告します
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