こんにちは！
楽しく賢く資産運用する主婦、りりなです
つみたてNISAを5年継続してきた我が家。
とにかくコツコツ投資した結果、夫婦合算して100万円以上の含み益がある現在「あの時一歩踏み出して、つみたてNISAを初めて本当に良かった…！」と思っています。
（最新のつみたてNISA損益公開はこちら💁）
しかし！！！
実は…5年つみたてNISAをやってきて、「失敗したな～」って後悔してることもあるんです。。
今回は、りりなのつみたてNISA後悔ポイントについてお話をしていこうと思います。
↓↓↓
ご覧いただきありがとうございます♥
アラサー主婦のりりなです。
都内アパートで
夫、私、息子の3人暮らし♪
家計管理をしながら
投資で資産形成したら
結婚5年目で
『家計の総資産3,000万円突破」
達成しました！
そんな我が家の
" お金を増やす生活 " を綴ります。
お金・投資について発信中！
楽天のお得情報発信♪
楽天経済圏気になる方は必見★
家計簿無料配布、
つみたてNISA完全攻略ガイドを
プレゼントしてるよ♪
つみたてNISAの後悔ポイント
私の、つみたてNISA後悔ポイント。
それは・・
投資銘柄がめちゃくちゃ多いってこと。
8銘柄もの銘柄に投資してきちゃいました。
なぜ、8銘柄も投資してしまったかと言うと…つみたてNISAを始めた当時、私に知識がなかったからです。
2018年につみたてNISAを始めたけど、元々金融知識があったわけでもなく。
金融業界で働いていたわけでもないので、本当に知識０の状態から始めたんです。
投資信託をどの銘柄選ぶか？すごく悩んで…
無料のマネーセミナーに参加したり、色々な本を読んだりもしたりもしてみました。
その後、紹介されていた銘柄を選ぶってなっても決めきれず。。
結果的に「とりあえずこれも、これも！」と選んだ結果、多くの銘柄に投資をしてしまっていたんです。
・・・
具体的に、実例を出すと…
- ＳＢＩ－ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
この２つは先進国をメインに投資する銘柄なんですけど、投資内容ほぼ同じなのに、名前が違うから投資しちゃっていたりと・・。
２つ投資して悪いか？っていうと、悪いことはないんだけど
内容がほぼ同じなので分ける意味がないっていうイメージです。
こんな感じで
- 内容被りの銘柄だったり
- 全体的なポートフォリオの配分を見れていなかったり
- その投資信託の中身までしっかり把握できていなかったり…
知識がなかったがゆえ、必要以上の数の銘柄に手を出してしまっていななぁ…と、今振り返ってみて思います。
現在の投資銘柄
2023年7月現在、私名義のつみたてNISAでは、
楽天全米株式インデックスファンド（通称楽天VTI）へ毎月33,333円、集中的に投資をしています。
この投資信託を選んだ理由は「米国の大企業だけでなく、中小企業へも広く投資をしたい」というのが大きいです！
ザ定番の、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）は、夫名義で積み立てをしているので…
「夫婦単位で協力・分散して資産運用していく」ことを考えて、あえて違うものを選びたいなって気持ちもありました。
最後につみたてNISA銘柄変更をしたのは2022年！
↓の記事で深掘りしています♪
＼ また来てね ／
りりなの運営メディアを
以下にまとめています♪
『主婦のお金と投資』をテーマに
発信していますので、
ぜひ遊びに来てください★
＼ ともだち追加 ／
家計簿を無料配布
つみたてNISA攻略ガイド
ジュニアNISA攻略ガイド
などなど、お得な情報プレゼント中！
＼ フォロワーさん20万人 ／
＼ フォロワーさん1.4万人 ／
＼ 登録者数2.9万人 ／
＼ カケマネ 初心者向けのお金の話 ／
＼ りりな本 ／
