先日、男性の方から「ホームページを見ました。定年退職し、借家があって老後の生活は大丈夫です。手元の現金を『ローリスク・ミドルリターン』で運用したいと思っています」と電話がかかってきました。
「ローリスクではリターンもローリターンです。ミドルリスクを取ればミドルリターンです」と説明はしたのですが、ご本人は「ローリスク・ミドルリターン」にこだわってあり、「それはわかっていますが、ローリスクでミドルリターンの運用はありませんか」と…
因みにリターンとは、投資した金額に対してどの程度の収益が得られたかをいいます。 一方、資産運用における「リスク」とは、危険ということではなく、プラスやマイナスも含め、リターンの変動幅のことを指します。
電話の男性は「頭では分かっている」と言われますが、図のように、ローリスクであればローリターン、ハイリスクですとハイリターンとなります。希望されるようなローリスクでミドルリターンの運用はないということです。もっと極端に言えば、投資をする人にとっては「ローリスク、ハイリターン」が一番の希望です。でも現実としてはそういう投資（運用商品）はあり得ないということです。
