ライフプランニングについて、ソニー生命山形支社の
ライフプランナーに話を聞く、このコーナー。
第36回目は、
「ソニー生命山形支社の渡邊さん」
今年、渡邊さんの娘さんが中学校ご卒業
なんだそうです
おめでとうございます
娘さんには、夢に向かって、頑張っていって欲しいですね
楽しい、高校生活をお送りください
さて、そんな渡邊さんに今週紹介してもらったのは・・・
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相談内容：【3男1女の教育資金が
払っていけるか不安】
旦那さんが48歳、奥さんが45歳、
そして、15歳、11歳、8歳の息子さんと
5歳の娘さんを持つご夫婦からのご相談。
3男1女なので、これから教育資金は一体
かかるのか？果たして払っていけるのか？
教育ローンなど、どのように利用したらいいか？
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3男1女もお子さんがいると、教育資金の額も
大きな額になりますよね
早速、渡邊さんがこのご相談者の方にライフプランニングを
行なったところ、
ご主人・・・60歳の定年
長女・・・18歳で高校を卒業する
この時期、進学するための教育資金が必要となります。
なので退職金が入ったとしてもご夫婦の老後の資金まで
考えると定年後まで働く必要があることが分かったそうです。
その対策として、まずは5歳の娘さんも手のかからない歳に
なるので、奥さんもパートの時間を増やすか、正社員になる
ことをアドバイスしたそうです
さらに、奨学金制度や教育ローンなどを説明し、
最適な方法をいくつか探したそうですよ
また教育資金の他にも、住宅に関する相談も受けたそうで、
シミュレーションの結果、正直、現状のままでは厳しい
ことがわかったそうです
そこで、お子さんの教育資金の支払いもある程度終わる
ご主人・・・58歳
長男・・・25歳
の時と、
ご主人・・・60歳
次男・・・23歳
になるときに、ご主人の退職金なども踏まえたうえで、
またライフプランニングを行いましょう
と提案したそうです。
今回のように、想定していた収入や、予定していた支出が
変化して当然ですので、5年ごとくらいにライフプランニングを
行うことはおススメなんだそうです
修正しながら、ライフプランニングを行うことで、
その都度、将来の可能性を見つけることができるんですね
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本日のチェックポイント
ライフプランニングを行い、ご家族の将来の中できちんと
優先順位をつけることが大切です。
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【ソニー生命山形支社】
ソニー生命山形支社では、教育資金や老後資金、住宅ローン
など家計の見直しを始めとしたライフプランの個別無料相談会
を行っております。時間はご相談者の方に合わせて調整できます
ので、こちらもお気軽にご利用ください。
まずは、問い合わせをお願いします。
０２３－６１５－０７６１（平日９：００～１７：３０）ソニー生命山形支社はＪＲ山形駅前、山交ビルの向かい側、
セブンイレブンさんが入っているビルの６階にあります。
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ライフプランニングに関する皆さんからの質問もお待ちしています
来週もお楽しみに
【ハピマルスタッフ】