10月末の集計

仕事に追われて、全然更新できませんでしたあせる


こんにちは、ひで　です


11月に入りましたので、10月の集計をしたいと思います




　　　　　　　　　評価額　　　　　投資額　　　　　損益　　　　　　　損益率


先進国株式　　220,864　　　　　239,665　　　　　-18,801　　　　　-7.84％



新興国株式　　125,629　　　　　144,155　　　　　-18,526　　　　　-12.85％



国内株式　　　　1,319,505　　　　1,383,661　　　　-64,156　　　　　-4.63％



海外債券　　　　1,207,997　　　　1,201,062　　　　6,935　　　　　　　0.57％



国内債券　　　　654,512　　　　　655,600　　　　　-1,088　　　　　　-0.16％



海外リート　　　50,897　　　　　　54,203　　　　　　-3,306　　　　　　-6.09％



国内リート　　　57,060　　　　　　62,700　　　　　　-5,640　　　　　　-9.00％



合計　　　　　　3,636,464　　　　　3,741,046　　　　-104,582　　　　-2.79％



9月時に比べると、全体の評価額が若干プラスになりました


為替介入があり円安に振れたこともプラスになっているのかも…


ですが、まだまだ積み立ての途中ですので、下落時に安く仕込みたいので、もっと下がってくれたほうが嬉しいのですが…汗


リタイア時に必要な資産 まで…、



26,363,536円



こつこつとがんばりますしゃきーん　



投資信託｜セゾン投信

妻と退職金

こんにちは、ひでです


先日、妻の退職金が振り込まれたようです。


ちなみに、退職金の税金というのは、


（退職金　－　退職所得控除額）　×　１／２


という計算をして、残額が発生した場合、それに税率をかけて税金が発生します。


退職所得控除額とは、


勤務期間が20年以下の場合　…　勤続年数　×　40万円　（最低80万円）


勤務期間が20年超の場合　　…　800万円　+　70万円　×　（勤続年数　－　20年）


という金額になります。


つまり、かなり優遇された税制になっていますので、退職金に係る税金は発生しないか、しても、給与の所得税とかと比較すると少額になると思います。


ちなみに、妻は企業年金を掛けていて、退職時に一度に支給する方法を選びましたので、この企業年金も退職所得になりますので、税制は上記の方法での計算になります。



eMAXISシリーズ

こんにちは、ひで　です


三菱ＵＦＪ投信さんより、インデックスファンドのeMAXISシリーズに新規投信が設定されました。


三菱ＵＦＪ投信　…　http://www.am.mufg.jp/text/111021release.pdf


①ｅＭＡＸＩＳ バランス(８資産均等型)


国内株式、国内債券、先進国株式、先進国債券、新興国株式、新興国債券、国内リート、先進国リートの計８資産に12,5％ずつ配分するバランスインデックスファンドです。


投資割合が減少した（＝資産価値が下落）資産を買い増して12，5％に、投資割合が増加した（＝資産価値が増加した）資産を売却して12，5％の割合に調整するという、自動リバランスが期待できる、そのうえ、信託報酬が年率0,525％（税込）という超低報酬です。


投資に時間を割けない方にはぴったりの、ほったらかし投資ができる投資信託だと思います。


②ｅＭＡＸＩＳ バランス(波乗り型)


①の8資産に加え、トレンドフォロー戦略ｔという配分を持っています。


トレンドフォロー戦略とは…、「直近に良好な運用成績を記録した資産は、一定期間好調なパフォーマンスが継続する」という仮定に基づき、過去の運用成績が良い資産の投資比率を上げていくことです。言い換えれば、市場動向の「波に乗る」戦略」と説明されています。


①が、安くなった資産を買って高くなった資産を売る、いわゆる『逆張り型』投信ならば、②はトレンドを追随するいわゆる『順張り型』投信といったところでしょうか。


今回の設定で、個人投資家の選択の幅がまた広がりましたね。


一個人投資家の立場としては、うれしいことですニコニコ


eMAXISシリーズは楽天証券で購入できますよ～音譜