目的なしにコツコツと貯金していた
月２万円×５年間の満期が到来します。
この満期のタイミングで
ちょうど使い道を決めたので、
これを資金元にするものではありません。
もう一つの方です。
月２万円のこれからです。
親切に対応くださった地元金融機関で
これからは投資信託です。
積立預金から積立投信へシフトです。
その金融機関の方に、悩みを話し、
アドバイスを頂き、結果的に
課税口座で運用を決めました。
家計簿、ここでも役に立ちました。
投資信託口座を開設するのに、
金融資産などを記入する箇所が
あったのですが、
ちょうど昨年12月までの家計簿を
整理集計したばかりでしたので、
すぐに把握できたのと、
それを前提に、行員の方から
より良い方法を伺うことができました。
中でも、今は、
(基本)１人１支店１口座しか
持てない、と聞いて驚きました。
家計簿は大事です。
家の世帯収入がどれだけあって、
毎月何にどれだけ使っていて、
貯金がどれだけあって、
などをすぐに把握できると、
次の資産運用の幅が広がります。
まだまだあれこれ考え中です。