▪️▪️▪️Power Couple with 2 Kidsのお金研究室▪️▪️▪️
▪️▪️20230409 #9▪️▪️
昨夜、娘のアウターとショートパンツを着て中学校に登校し、
あっ!!と気がついて、慌てて家に着替えに戻るという
不思議な夢をみたAKY教授です、こんにちは。
新年度だし、電気代はびっくりする金額になってるし、インフレだしで、
資産運用というチャレンジをしてみようと思っている方、
AKY教授が全力で後押しをさせてもらいます。
ということで、【投信積立マラソン】の第2回です。
第1回では、初心者に投信をお勧めする理由と、
AKY教授が積立を行っている銘柄を紹介させてもらいました。
第1回：【投信積立マラソン】儲かる!? 損する!? 4月スタート投信積立
https://ameblo.jp/professor-aky/entry-12797408283.html
第2回では、なぜ、資産運用初心者には株式インデックス連動投信が
お勧めできるのかに関する5 POINTsとその1つ目の説明、
そして、本題の4/7(金)時点の投信積立マラソンの損益率を書いていきます!!
ドンパフ♪ ドンパフ♪
▪️初心者には株式インデックス連動型投資信託の積立がお勧め
『投資はギャンブル』『投資は怖い』と思っている
資産運用初心者の方々に対して、まず初めてみましょうと後押しするために、
第2回では、資産運用の初心者に株式インデックス連動型投資信託を
お勧めする理由を絞りに絞って5つに纏めていきたいと思います。
とはいえ、5POINTSの全部を1回で書くには長すぎるので、
今日は5POINTsの紹介と、1つ目の紹介していきます。
▪️AKY教授の5 POINTs
少し大きな視点で考えてみると、この↓↓の5 POINTsかなと思います。
(1) 資本主義経済は成長し続ける
(2) インフレに負けない
(3) 世界経済の動きに興味が持てる
(4) メンタルが安定する
(5) 手間いらず
▪️(1) 資本主義経済は成長し続ける
『資本主義経済で世界は今までも成長してきたし、これからも成長し続ける』
資産形成を行う上では、これ↑↑を受け入れることが、大前提。
この前提が崩れる時、どんな世界になるのか予想できませんが、
そんな事を考えるのは、他の人に任せて、大前提を受け入れてしまいましょう。
資本主義経済がこれからも成長し続けるのではれば、
主要な企業の株式をミキサーに入れて出てくるスムージーの様な
主要な株式指数に連動する投資信託に投資をして、
資本主義経済からの恩恵を受けてみたいと思いませんか??
2つ目の『インフレに負けない』はまた来週!!
▪️投信積立マラソン：4月3日〜4月7日の結果
ということで、投信積立マラソンの話に、、、一応、こちらが本題なんで。
対象となる銘柄は以下の4つになります。
① eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
② SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
③ SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド
④ eMAXIS NASDAQ100インデックス
4/7(金)時点での各投信の損益率はこちら!!じゃじゃーん!!
まだ一週間だけですが、この一週間でみると少しマイナスですね。
これからどうなっていくのか、是非、皆さんもチェックしてくださいね。
ちなみに、どうやって計算をしているかっていうのは、
以下に参考までに書いておきますので、
気になる方は確認してくださいね。
▪️投信積立マラソン：損益率の計算方法
①投信の基準価格：
SBI証券にログインして4種類の投信の情報を抜き出す。
②購入口数：
その日の基準価格に対して1,000円投資した時に購入できる口数を
エクセルで計算式『=Round(1,000/基準価格*10,000,0)』で計算。
*Roundは四捨五入するための関数です。
*投信の規準価格は10,000万口当たりの金額なので、
10,000をかけて補正しています。
③時価評価額：
『合計購入口数×金曜日の基準価格』を計算する。
④損益率：
『時価評価額÷購入金額』を計算する。
ということで、資産運用初心者に株式インデックス連動型投信が
お勧めな5 POINTsと投信マラソンの今年度の第1週の結果でした。
色々書きましたが、投資は自己判断で‼︎