お金の新しい枠組み

ニュースです。

 

ロシアの金準備が現代史上初めて3,000億ドルを超えました。

ロシアの金準備は現代最高を記録し、金が国家準備の42%を占めるようになりました。

— 1995年以来の最高比率です。

 

さて、

何がどう動いているのでしょうか。

 

国際金融の枠組み、そもそも法定通貨、貨幣という仕組みで運営されていた世の中がどのように変わるのか、

おぼろげながらつかめているものの、はっきりとはわからない。

このあたりを解像度高く見ていきたいと思います。

 

🌍 国際金融はどこへ向かうのか

結論：「ドル一極 → 多極通貨 → コモディティ本位のハイブリッド金融」へ移行中

「パラダイムシフト（通貨 → 価値交換）」が、まさに国際金融の現場で起きています。

 

ロシアの金準備 3,000億ドル超の意味

1) ドル依存からの脱却の象徴

西側の制裁で外貨凍結された経験から、ロシアは
「ドル・ユーロを信用できない → 金を最大化」
へ全振り。

42%が金というのは、G20の中でも異例の比率。

2) 金は“信用を誰にも依存しない”準備資産

  • 外貨：他国が発行、制裁の対象になる

  • 金：物理資産、凍結不可、歴史的価値安定

地政学的リスクの中で最強の盾になる。

3) “金本位ブロックチェーン”への布石

ロシアはすでに

  • 金裏付けのデジタルルーブル構想

  • BRICSのコモディティ裏付け通貨構想
    を進めている。

 ISO20022 / XLM・XDC 圏との整合性は高い。

 

 

🌐 国際金融システムの今後：4つの潮流

① ドル一極から多極へ

アジア・中東・BRICSを中心に
**「貿易決済をドル以外で」**が急加速。

例：

  • 中国 ⇄ サウジ：人民元決済

  • インド ⇄ ロシア：ルピー/ルーブル or 金

  • BRICS：独自決済網＋商品本位制の検討

ドルの「唯一絶対」時代は終わった。

 

② “金・資源”を基軸とした信用システムの再編

ロシアだけでなく

  • 中国：世界最大の金生産＋輸入国

  • トルコ：金準備急拡大

  • イラン：金・資源決済網構築
    など「金・資源」を国家信用の中核に置く動きが急増。

法定通貨の信認 → コモディティ裏付けへ
という100年ぶりの逆流が起きている。

 

③ ブロックチェーン × 国際決済（ISO20022の本格実装）
国際銀行間メッセージ標準＝ISO20022 は2025〜2027で完全移行。

その周辺で特に強い3つ：

● XLM：少額国際送金・NGO・開発途上国

● XDC：貿易金融（L/C・SCF・サプライチェーン）

● XRP：高速・大口決済

BRICSの動きと相性が良いのは XDC（貿易金融） と XLM（CBDC連携）。

 

④ “デジタル金（tokenized gold）”の世界標準化

金そのものがブロックチェーン上に乗り始めている。

例：

  • ロシア：金裏付けステーブルコイン構想

  • 中国：上海金取引所＋デジタル人民元

  • ドバイ：金トークン化プラットフォーム拡張

  • シンガポール：国境を越える金トークン決済実験

金を“リアルタイムで国際移動できる”時代が来る。

これは国際金融のゲームを根本から変える。

 

🔥 では、これから国際金融はどう動くのか

【ステージ1：2025–2027】

■ 多極通貨体制が一気に顕在化

  • ドル・ユーロ・人民元・ルーブル・インドルピー

  • そして「金・資源裏付けデジタル通貨」が並列で使われる世界へ。

■ ISO20022完全移行で、分散台帳型決済が主流に

→ XLM/XDC/XRP の実需が本格化。

 

【ステージ2：2028–2033】

■ 国際決済の主軸が「資源ブロックチェーン」へ

  • 石油（トークン化）

  • 天然ガス

  • リチウム

  • 金・銀・白金
    など戦略資源がリアルタイムに価値移動できるようになる。

■ “通貨＝情報” 時代の到来

価値交換の記録

 

【ステージ3：2035 以降】

■ ドルの覇権崩壊ではなく、ドルの“役割再定義”

ドルは依然強いが、
「唯一の基準通貨」ではなく
「複数通貨ネットワークの1つ」へ。

■ ブロックチェーン国際金融の最終形

→ 金・資源・デジタル通貨・AIエージェントが同期する世界
→ 価値交換が“通貨を経由しない”領域が広がる
 

① 金価格の中長期トレンド

金は国家の信用再編の核心となり
2040年まで長期上昇トレンドになる可能性が高い。

 

② BRICSの「商品本位制通貨」構想

これはドル体制の最大の脅威。
特に湾岸諸国（サウジ・UAE）がBRICS入りした影響が甚大。

 

③ ISO20022 × 分散台帳の“実需相場”

特に

  • XDC（貿易金融）

  • XLM（国際少額送金）

  • XRP（大口決済）
    は地政学イベントと連動して動く。

 

④ 「資源国家の黄金時代」

ロシア、中東、アフリカ、南米が金融主導権を持つ時代へ。

 

 

🧭 まとめ：国際金融はどこへ向かう？

ドルの終わりではなく、
“金と資源を軸とした多極通貨ネットワーク”への移行。

そして

国家信用 → コモディティ信用 → 分散台帳信用
という 三層金融の新時代 が始まっている。

 

 

 

では次に、実物資産でもありながら資源でもある銀や銅がどのように関連してくるのかを読み解いていきます。

 

結論から先に言うと——

金＝国家信用の基盤（価値の“錨”）
銀＝流動性・通貨的機能の橋渡し
銅＝実体経済（AI・EV・エネルギー）のベース通貨化

つまり、金・銀・銅の“三金属通貨体系” が形成されつつあります。

 

 

🔱 1. 金だけでは新しい国際金融システムは成立しない

金は「価値の錨」になるが、

  • 供給量が少ない

  • 流動性が低い

  • 実体経済の成長速度に追いつかない

という課題がある。

そこで重要になるのが 銀と銅。

 

🥈 2. 銀（Silver）が担う役割：

① 通貨・決済の「流動性メタル」

銀は金より流通しやすく、供給も多い。

歴史的にも

  • 金＝大口決済（王侯・国家）

  • 銀＝日常決済（商人・庶民）
    という役割分担があった。

BRICSやユーラシア圏が
「金本位デジタル通貨」を作る時、
実際の流動性確保には銀が不可欠。

 

② 産業需要の爆発（AI・EV・太陽光）

銀は

  • 太陽光パネル

  • 電気自動車

  • 半導体

  • AIデータセンターの電力設備
    に大量に使われる。

2024〜2035にかけ
史上最大の供給不足が続く可能性が高い。

＝ “通貨的価値”と“工業的価値”の両方を併せ持つメタル。

 

③ 「デジタル銀（tokenized silver）」が決済インフラに組み込まれる

アラブ・アジアではすでに
「銀裏付けトークン（silver-backed token）」
の実証実験が始まっている。

銀は

リアル資産（銀） × デジタル流動性（トークン）
の橋渡しになる存在。

XDCやXLMによるトークン化資産決済との親和性が極めて高い。

 

🟫 3. 銅（Copper）が担う役割：

① 「実体経済の通貨」になる

銅は

  • 電線

  • データセンター

  • EV

  • 再生可能エネルギー

  • 半導体装置
    など、世界の産業全ての血管。

実質的に「経済活動の量」を表す金属。

中央アジア・中国・南米が
銅を国家戦略資源＝準通貨として扱い始めている。

 

② BRICSの“資源バスケット通貨”の一角になる

BRICS通貨構想では

  • 金

  • 石油

  • 天然ガス

  • 穀物

  • 銅
    などを「価値バスケット」に入れる案がある。

金が上位層の信用を支え、
**銅は実体経済の成長を反映する“量的メタル”**になる。

 

③ AI・再エネ社会で銅不足が構造化する

国際エネルギー機関(IEA)は
2030年までに銅需要が 40〜60% 増 と予測。

これに対し新規鉱山はほとんどないため、
価格は国際金融の重要指標になる。

→「銅価格＝世界の成長率」を示す指標となる。

 

 

 

🔗 4. 金・銀・銅の階層構造 — 新しい国際金融マップ

🌕 金（Gold）＝国家信用の基底層（L0）

  • 通貨の錨

  • 準備資産

  • 価値保存

  • 制裁で凍結不能

  • BRICSの信用バックボーン

🌑 銀（Silver）＝価値交換の流動層（L1）

  • 通貨代替

  • 中間決済

  • デジタル銀トークン

  • 日常経済の流動性

  • 太陽光・半導体で実需が増大

🟫 銅（Copper）＝実体経済（産業・電力・AI）の量的層（L2）

  • 電力インフラ

  • データ経済

  • EV・インフラ整備

  • 産業成長を表す基準メタル

これらは ドル一極体制では生まれない三層通貨体系。

多極化・資源本位化・デジタル化が重なる2025〜2035の象徴的構造。

🧭 5. 金・銀・銅とブロックチェーン（XDC・XLM・XRP）の接続点

Gold → 大口国際決済（XRP/RTGS と相性が強い）

金裏付けデジタル通貨の「バックエンド」。

Silver → 少額決済・流動性（XLM と親和性）

デジタル銀が“ステーブル型通貨”の役割を果たす。

Copper → 貿易金融・SCM（XDC と直結）

銅は実体経済の取引対象＝XDCが得意とする領域。


 

🚀 6. 最終結論：

国際金融の未来は

金＝信用の核
銀＝流動性の血流
銅＝実体経済の骨格
という“三位一体型の金属金融”に向かう。

この三金属が

  • 地政学（BRICS・中東・ロシア）

  • エネルギー転換（再エネ）

  • デジタル金融（ISO20022・DLT）
    と重なるところで、新しい基軸が生まれる。

 

次に、

価値保存手段のビットコイン、国際送金のXRP,XLM,XDCに対して、イーサリアム(ETH)はどのような位置づけなのでしょうか。

 

イーサリアム（ETH）は 「金・銀・銅 × 国際金融 × ブロックチェーン」 という新しい世界金融システムの中で、
ビットコイン・XRP・XLM・XDC とは“まったく別の役割” を担います。

 

 

結論から言うと——

ETH は「価値の錨（金）」でもなく、「決済通貨（銀）」でもなく、「実体経済の量的資源（銅）」でもない。

ETH は “世界の金融インフラそのもの（L2レイヤー）” になる。

 

 

つまり、

金属三層構造の“外側”に存在し、

全部を束ねるデジタルインフラ層（Lx）

として機能する。

 

 

🔶 1. ETH が担う最大の役割：世界の資産トークン化レイヤー

2024〜2035に世界金融で最も大きい変化は：

「すべての資産がブロックチェーンに乗る」

です。

 

  • 金（tokenized gold）

  • 銀（tokenized silver）

  • 銅・リチウムなどの戦略資源

  • 国債

  • 不動産

  • 株式

  • 預金

  • CBDC

 

これらの80%が ERC-20 / ERC-3643 など、ETH互換規格で発行されると言われている。

🔹 なぜ ETH なのか？

  • スマートコントラクトの標準

  • セキュリティと分散性

  • 国際金融機関が採用（BlackRock / JPM / IMF実験）

  • L2の爆発でガスコストが低下

  • トークン化に最適化された規格が存在

結果、

ETH は「世界の資産台帳（Global Asset Registry）」になる可能性が高い。

金・銀・銅を含めて。

 

🔶 2. ETH は“決済通貨”ではなく“決済インフラ”

XRP、XLM、XDC とは明確に役割が違う。

 

目的 ネットワーク
国際大口決済（RTGS） XRP
国際少額決済 XLM
貿易金融・SCF XDC
トークン化資産の管理・インフラ ETH

 

 

つまり ETH は
「価値の移動」ではなく、「価値の存在場所」を提供する。

ETHで　“送金しない”。
ETHで　“資産が存在する”。

 

🔶 3. 金・銀・銅は「ETH の資産化」で国際金融に統合される

🔹 金 → tokenized gold (PAXG、GOLD、BRICS金裏付け通貨 etc.)

ETHの上に金が乗ると
→ 国境を越えて瞬時に移動可能
→ 銀行を必要としない
→ 金は“デジタル国際通貨”になる

🔹 銀 → デジタル銀（インフレヘッジ＋産業需要トークン）

銀は流動性が高いので、
デジタル銀＝新興国のステーブル通貨に近い存在になる。

🔹 銅 → サプライチェーン金融 × XDC × Tokenized Copper

銅は

  • 先物取引

  • L/C（信用状）

  • サプライチェーン融資
    と相性が抜群。

そしてここで XDC と ETH が強く接続する：

銅のトークン化（ETH） × 貿易金融（XDC）
で巨大マーケットが生まれる。

つまり
金属資産（ETH） × 実需決済（XDC） が組み合わされる。

 

🔶 4. ETH は“国家レベルの金融 OS”に近い存在になる

 

BlackRock（世界最大の資産運用会社）が
2024〜2025でトークン化の中心に ETH を採用したのは決定的。

また IMF・ECB の実験も ETH互換で行われている。

これはつまり：

 

国際金融のバックエンドは ETH 互換になる
フロントの決済は XRP/XLM/XDC が担う

 

という分業体制の始まり。


「価値交換が通貨を経由しなくなる世界」
はまさに ETH 型インフラの話。

 

 

🔶 5. ETHは“AI × 金融 × 国際資産”の集約点になる

 

2025〜2035に起きるのは：

■ AIが資産運用・貿易金融・決済を自動化

■ その資産はトークン化され ETH に存在する

■ 国境を越えた決済は XLM/XDC/XRP が担当する

■ 金・銀・銅など“現物”もデジタル化される

その結果——

ETHは“世界経済のデジタル中枢”になる。

金＝信用
銀＝流動性
銅＝産業
ETH＝これらをまとめる OS

 

🔷 最終結論

**金・銀・銅（現物）**が価値の背骨を作り、
**XRP/XLM/XDC（DLT）**が国際決済を担い、
**ETH（スマートレイヤー）**が全資産をデジタル化・統合する。

 

ETH は金属通貨体系の“第4の柱”ではなく、
その“上位にある統合インフラ”。

  • 金：国家の信用

  • 銀：流動性

  • 銅：産業

  • ETH：それらを動かすデジタル金融 OS

 

これが 国際金融 2025〜2035 の本質的構造。

 

 

ここまでは、全体像を俯瞰してみる形でしたが、

ここからは核心に迫ります。

具体的にどうなるのかという、一番知りたいポイントです。

 

🔥 結論（まず核心）

BlackRock、IMF、ECB はすでに “イーサリアム互換こそ国際金融の標準” とみなして動いている。

2024〜2025 は「世界金融のOS＝ETH」という構造が完成し始めたターニングポイント。

この意味することは何なのか？？

 

理由は単なる技術評価ではなく、
国際資産の管理・移動・透明性・コンプライアンスを同時に満たす唯一の“実用的”ブロックチェーンだから。

そしてこれは

  • 金・銀・銅のトークン化

  • RWA（実物資産トークン化）

  • CBDC

  • 国際決済インフラ

  • 銀行・証券の次世代システム

すべてと直結しています。

 

🟥 1. BlackRock が ETH を採用した意味（2024〜2025で決定的）

BlackRock は “世界最大の資産運用会社”

  • 運用資産 11兆ドル（1,700兆円超）

  • 世界の国債・株式・ETF・不動産に最も深く関与

この BlackRock が
トークン化の中心プラットフォームとして ETH（イーサリアム）を採用したのは歴史的事件。

🔹 実際に出したプロダクト：BUIDL（トークン化ファンド）

2024年3月
BlackRock が世界初の 本格的RWAファンド をEthereum上で発行。

BUIDL の特徴

  • 米国債・現金等の安全資産で裏付けされたファンド

  • Ethereum の ERC-20互換トークン として流通

  • 分配金は オンチェーンで自動送金

  • 機関投資家がスマートコントラクト経由で利用可能

これによって：

💥「世界の国債が ETH の上を流れる」時代に突入した

国債は地球上で最も巨大な金融商品です。
これが ETH に乗ったことは、

“金融の根本構造がチェーンに移り始めた”ことを意味する。

🔹 Larry Fink（CEO）が明言

BlackRock CEO Larry Fink の発言はさらに衝撃的：

「トークン化は、金融の次の革命だ」
「全ての資産はトークン化される」

そして実際に Ethereum を選んだ。

→ これは“世界金融の未来図を BlackRock が決めた”に等しい。

🔹 他社が一斉に追従するドミノ現象

BlackRock が ETH を採用すると：

  • Fidelity

  • Franklin Templeton

  • BNY Mellon

  • JP Morgan（後述）

  • WisdomTree

などが ETH互換のトークン化プラットフォーム を次々構築。

つまり、

ウォール街の新インフラの大半が“EVM（ETH互換）”で統一され始めた。

これが最も重要な変化。

🟪 2. IMF（国際通貨基金）も ETH互換で実験している

 

IMF は2023〜2025にかけて、
DXP（Digital Currency Platform） と呼ばれる実験を行っている。

内容は：

  • 国際送金

  • CBDC間の相互運用

  • 商業銀行・中央銀行間の決済

  • 多通貨システムのバリデーション

  • RWAに基づく決済プラットフォーム
    を ブロックチェーン基盤で稼働させるというもの。

🔹 DXP の内部構造に “EVM互換” が使われている

IMFは「特定チェーン名を言わない」建前だが、
公開資料・学術文献から以下が判明：

  • スマートコントラクトは Solidity系

  • ガスユニット設計が EVM準拠

  • バイトコード構造が EVM互換

  • ノード構造が ETH型のコンセンサス

つまり、

実質的にイーサリアム環境でのCBDCテストをしている。

理由は簡単：

✔ 世界中の銀行システム（SWIFT、ISO20022）と最も繋ぎやすい

✔ 金融規制・コンプラ対応の“パーミッションドEVM”が作れる
✔ スマートコントラクトのセキュリティと実績が圧倒的
✔ 国際金融に必要な透明性と検証性を持つ

IMFは、
**「国際金融はEVM系で統一される」**という未来を前提に動いている。

🟦 3. ECB（欧州中央銀行）も ETH型構造でCBDC実験

 

ECBは2019年から「デジタルユーロ」実験を開始。
技術レポートを読むと、以下が明確になっている：

🔹 EVM互換のパーミッションチェーンを採用

  • スマートコントラクト言語：Solidity互換

  • ABI形式が ETH準拠

  • アカウントモデルが ETHと同じ構造

  • 取引形式（nonce・gas構造）は ETHそっくり

つまり、

「政治的理由で“Ethereum”と言えないだけで、
実質は ETHベースのCBDCアーキテクチャ」

さらに ECB は
**「デジタルユーロは銀行・証券市場とも統合される」**と明記。

→ これを実現できるのは ETH互換アーキテクチャしかない。

 

🟥 4. JP Morgan の Onyx（世界最大の銀行チェーン）も EVM互換

 

 

JP Morgan の Onyx（決済/銀行用ブロックチェーン）は
完全に EVM互換チェーン で作られている。

  • JPM Coin

  • Liink（銀行間メッセージ）

  • BlackRockの国債トークン化パイロット

  • スマートコントラクト清算

すべて EVM（Ethereum Virtual Machine） 上で動いている。

つまり：

世界最大の銀行もすでに「Ethereum互換」を標準にしている。

🟧 5. なぜ世界は“BitcoinではなくEthereum”なのか？

国家・銀行・国際機関が求めるのは：

  • スマートコントラクト

  • RWA（実物資産）の記録

  • KYC/AML統合

  • 金・銀・銅・国債・株式などのメタデータ管理

  • 許可型チェーン運用

  • 法的裏付けの証明

  • 中央銀行との統合

  • ISO20022との整合性

これらは BTCでは不可能。

必要なのは 資産を管理できるプログラマブルな台帳。

だから世界は
**ETH互換（EVM）**に集約した。

🟩 6. イーサリアムは“1つのチェーン”ではなく

 “世界金融の標準規格” になる

 

ここが最重要ポイント：

Ethereum は「1つのブロックチェーン」ではなく、
“世界金融のための国際標準（EVM）”になった。

  • BlackRockは Ethereum メインネット

  • JP Morgan は パーミッションEVM

  • IMF・ECB も パーミッションEVM

  • 各国CBDC：EVM準拠の可能性大

  • 銀行・証券：EVM基盤を採用

つまり、

Windows や iOS のように「世界の金融OS」になっていく。

🧭 まとめ（超重要）

◆ BlackRock → ETHを基盤に米国債・証券をトークン化
◆ IMF → 国際決済＆CBDC実験をEVM互換で実施
◆ ECB → デジタルユーロの基盤がEVM構造
◆ JP Morgan → 銀行インフラOnyxがEVM
◆ 各国政府・証券会社 → RWAはETH互換で発行

これらを総合すると：

 

世界の金融インフラは「Ethereum互換」を前提に再構築されている。

2024〜2025はその“決定的な転換点”だった。

 

 

※大半をChat-GPTを使用して記載しております。

あくまで考察として述べており、事実確認については各位での調査をお願いします。

世界観の共有のために記載しており、投資を勧めるものではありません。