資産運用のアドバイス巡る3つの誤解…「FPは中立」「助言はタダ」あと1つは？実は資産運用のアドバイスには「誤解」が潜んでいる。「FPは中立」「助言はタダ」などがそれだ。さらに、もう一つ見落としてはいけない誤解がある。その内容を解説しよう。

diamond.jp

最近こちらのブログに紹介して欲しいというメッセージが来て、なんだか怪しいので断ったのですが、そういえば見かけるようになった

「中立的なファイナンシャルプランナー」

という表記に違和感を持つ私……

もし私がFPを資産形成に利用するとして、相談料をちゃんと払っているならば中立ではなくこちらの味方であって欲しいですし、そうでないとしたらどこからかその人への報酬が支払われているでしょうから、私のようにほぼ無料・趣味であれこれ書いているリタイア者以外は

「中立でいられるわけが無い」

のです。

それなのにわざわざ独立とか中立とか表記されると、『絶対変な事しないから♪』と言って連れ込むナンパ師と同じように思えてしまう……

無償で真剣にあなたのことを考えてくれる人など親と配偶者くらいなのですから、みなさんも騙されないようにねー！

シバオ：そういえば中立とか独立をうたうファイナンシャルプランナー相談窓口増えたよな……

少し考えれば裁判官のように完全中立など、国が報酬を払ってくれるのでなければあり得ないのにな。

正直勧誘されて投資に興味を持ったら、まず最初に消費者庁のHPに行って検討中の会社が

「金融商品取引業の登録を受けた業者」

であるかを調べるのが大事だと思う……

登録されていれば絶対安心というわけでは無いけれど、法令を守る気もないところの話は聞く価値全く無いからね！

シバオ：美味しい儲け話が個人からこっそり紹介されるなどということも、よっぽどのコネでもない限りあり得ないからな……

損しないようにお小遣い稼ぎしたいなら、いい方法をどこかで教えてもらえると考えている時点でダメだよな。

私も業者には何度か騙されているから、特に資産運用については

「信じられるのは自分だけ！」

と思って、遠回りに見えても勉強するのを嫌がらないで欲しいのだよね。

株などで多少稼げても、税を払わないで済む方法など調べないと結局手元には残らないからさ、変な確定申告して次の年にごっそり税と社会保険料払うなど割に合わないからなー。

シバオ：『預けたお金が+30％になりました！』などという体験談があっても本当のことか判らないし、たとえ本当だったとしてもでは売却した時に手元にいくら残ったかまでは書いてくれないからな……

老後不安に付け込んで、人の金から手数料巻き上げようという輩が多くて困る……はあ

……と先日ブログ上で紹介してくれれば報酬を払うという話が来まして、中立的なFPを名乗る業者だったので本当に使えるのか一通り調べてみたのですが、やはり中立的な存在など趣味でやっているのでなければあり得ずこれも老後不安を利用した中抜き業者の一種だと思うので、たとえ損しても自分で投資を学ぶのが一番だなと考えているリタイア主夫です。

まあ、こういうことが言えるのが本当の中立的な存在というもので……

完全に趣味でやっている
お金に困っていない人

でなければ無理ですよね！

なので自分がここまで来れたことは素直に嬉しいと思う……さーこれからも怪しいものはハッキリ怪しいと言える、誰にも忖度しなくていい生活続けるぞー！

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最近見かける「中立的なFP」……中立ではなく顧客の資産を一番に考えて欲しいものです