HSP気質 アラフィフ女子
うりこ です♡
我が家のライフプラン
まるごと見直し大作戦
第４弾は
「運用」のお話し。
来年度から
教育費の目処が
ほぼほぼ立ったこともあり
そろそろ
夫婦二人の今後の生活を
具体的に考える時期
ということで
先日のＦＰさんと
プライベートＦＰサービスの
契約を交わし
ここから
老後に向けての
ライフプランを再構築。
築２７年目を過ぎた
一軒家のリフォームや
車の買い替え、
子どもの独立など、
今後の大きなイベントに備えて
生活防衛費として
ある程度のお金を手元に残し
それ以外は
運用に回すことに。
今回、契約したＦＰさんは
ＩＦＡの資格をお持ちなので
ライフプランの設計に加え
資産運用のプロとしての
アドバイスをもらえるのが強み。
一人ひとりの
ファイナンシャルプランに応じた
運用方針に沿って
銘柄選びから
売買・管理をすべて任せる
ラップサービス
（投資一任契約）を利用し
わたしは
長期分散投資の開始と
外貨建て終身保険に加入。
旦那さんは
企業型確定拠出年金（DC）の
保有資産と掛金の配分変更を。
先日の固定費の見直しで
浮いたお金は
旦那さんの企業型DCと
iDeCoとの併用も
検討しましたが
一先ず
つみたてNISAの
開始資金へ回すことに。
つみたてNISAは
夫婦ともにただいま
税務署審査待ちで
審査が通り次第
開始する予定です
あとは
いずれもほったらかしで
なのですが
運用に関しては
まだまだ未知の世界なので
世の中の動向、
国内外のニュースなどからの
情報収集
ＦＰさんとの定期面談で
その都度相談しながら
理解を深め、地道に気長に
続けていこうと思います
以上、何かのお役に立てれば
幸いです♡今日もご覧いただき
ありがとうございました♡