Voｌ.0390
今日は嬉しい報告ブログです
昨年末に２年前に退職した方の
退職金の運用相談を受けました
そこで提案させていただいたことで
嬉しい確認の連絡が
老後資金にもう悩まない！
オリジナル家計管理であなたを導く
ライフマネーアドバイザー
山下 ますみ です
最初は半信半疑
大丈夫かなぁ・・・という
不安もあったはず
それでも
信じてくださった方から
嬉しい連絡が入りました
昨年末にお会いしてから
何があったかというと
一気に進んだ円安です
昨年末に
退職金をどうしていいのか？
わからなくて
ずっとゆうちょ銀行に預けたまま
という相談を受けました
相談者の方は
３０年以上前に同じ会社で
働いていた方です
相談を受けて
今の状況を色々とお聞きしたところ
大きなお金が動く予定もなく
仕事も再任用で
６５歳までは働く予定
お子さんも成人して
学費の心配などもなし
という状況
そこで
６５歳以降の希望をお聞きしたところ
大きな病気もしていないし
出来ればこのまま病気したくないし
１年に１回くらいご夫婦で
旅行を楽しみたいという
ご希望がありました
預貯金や保険なども
確認させて頂き
ある提案をさせていただきました
ゆうちょ銀行にある
５００万円の置き場所を変える
というものです
５００万円預けても
利率が良くないので
当時利率の良い商品を
提案させていただきました
それから約４か月経過して・・・
今回の円安で
どうなったか気になるだろうなぁ・・・
と思い、連絡をしようと思っていた時に
お客様の方から連絡が入りました
これって！
こんなに増えてるの？
というご質問です
自分が預けた資産が
どうなっているのか？
マイページでログインして
確認することができます
昨年末の時点では
めんどくさいから
きっと確認しないだろうなぁ～と
笑ってらっしゃったのですが
さすがにこの円安で
気になったのですね
ご自身でログインして
確認されていました
５００万円のお金に対して
８万円以上の運用資産が付いています
実はもっと増えているのですが
解約控除というものがかかってしまうので
４か月後現在では
８万円ほど増えている状況です
連絡を受けて
何が嬉しかったかというと
自分で確認するという
行動を起こしたこと です
めんどくさいなぁ・・・とか
別に今じゃなくてもいいか！
と後回しにしそうなことですが
そこを興味もって
ちゃんと自分で調べてくれている
これがとっても嬉しい
お客様の変化です
いくら私がサポートしても
結果的に最後は
ご自身で家計管理や
資産運用をやってもらう事になります
めんどくさい
このハードルを越えることができるか？
が大きなポイントだと思っています
ハードルを越えて
喜びの連絡が入ることほど
嬉しいものはありません
これからも
いかに行動してもらえるか？
を考えながら
お話させて頂こうと思います
今日も最後まで読んでくださり
ありがとうございました
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