今日は私の仕事である
ファイナンシャルプランナー
について
ブログを書いてみようと思います
言葉を知っている人も
多いかと思うのですが
実際にどんなことをしている人なのか？
具体的な内容を
お伝えしようと思います♪
ファイナンシャルプランナー
という言葉、
ファイナンシャル は
”財政上の” とか ”金融の”
という意味があって
簡単にいうと ”お金周りのこと”
になります。
プランナーは ”立案者” とか
”計画者” という意味があり
二つをあわせて
”お金周りの計画を立てる人” の
ような意味があります。
お金周りの事
といっても めちゃくちゃ幅が広くて
悩みもひとそれぞれですよね
その悩みを聞いて
どうすれば悩みが解消できるか？
などの解決案を出してくれる人
それがファイナンシャルプランナー
だということです
私が行っている実際の仕事というと
＊毎月の貯金額を増やしたい
という希望の対策
＊これから子供さんにかかる
教育資金の準備方法の提案
＊年金不安への対策提案
＊加入している保険の見直し相談
＊運用・投資への提案
などなど・・・・。
どちらかというと
個人の相談が圧倒的に多く、
しかも女性の相談がとても多いです
先ほど挙げた仕事の他に
公民館などで小学生向けの
お金の勉強講座を開いたり
これから運用をしたい方へ
絶対に知って欲しい
基礎知識講座をひらいたり
色々な活動をしています
私は
２級ファイナンシャル
プランニング技能士
という国家資格をもっていますが
資格を持っていなくても
ファイナンシャルプランナー と
名乗ることができます
えっ！？
って思われる方も多いかと思いますが
実際に本当なのです
２級ファイナンシャル
プランニング技能士
と名乗れるのは
国家資格を持った人
だけです
ファイナンシャルプランナー
は無資格でも名乗れます
実際に時間とお金をかけて
幅広い勉強をした有資格者にとって
ファイナンシャルプランナー
と無資格でも名乗れることは
めちゃくちゃ複雑です
なぜなら
国家資格を持つためには
約６分野の勉強をして
試験をうけて
時間とお金をかけて取得してます
また資格取得後も
次のステップが準備されていて
２年ごとに
更新していかなければいけない
AFPやCFPという
高度な資格もあります
無資格の人でも
ファイナンシャルプランナーと
名乗れるので、
YouTubeなどでも色々なことを言って
それを見た人が
本当に保険を解約してしまったり
安易に投資に踏み込んでしまったり
なかには
保険を解約してしまったあとに
病気が見つかり
保険に加入できなくなってしまった・・。
というとり返しのつかないことに
なってしまった人もいます
もし、お金のことを相談したい！
と思ったときは
ファイナンシャルプランナー
というその方が
国家資格をもっているか？
を確認することも
大事なひとつかもしれませんね
いつか国家資格を持った人だけが
ファイナンシャルプランナーと
名乗れるように！
あなたが相談するなら
国家資格を持った人
それともそうじゃない人ですか？
もちろん、資格を持っているから
大丈夫とは限りません
次はファイナンシャルプランナーの
得意分野、不得意分野について
ブログを書いてみようと思います。
”キャッシュフロー表から人生が変わる”
パーソナルファイナンスのブログは
毎日11時ごろに更新予定です
朝の家事が終わったひととき
お仕事中のお昼休憩
ブログを覗いていただけると嬉しいです☆
Vol.0002
