資産形成は資産を把握することから始まる

2026年 1月 25日

資産管理

​家計簿アプリはいろいろ試してみて、続いたのはマネーフォワードの有料版のみでした案件ではないです

​マネーフォワードは無料版で一度挫折しましたが、有料版にして銀行口座と証券会社、クレジットカードを連携したところ無駄を整理することができましたクレジットカードのポイントも連携できるのが良いですね

デメリットは、資産を全て連携してしまっているので、個人情報保護の点が未知数なところですね親からは全部連携せず分散した方が良いのではと言われています

​楽天銀行と楽天証券

​給料は楽天銀行で受け取って、投資額はすぐに楽天証券に自動的に移すようにしています
楽天銀行で給料を受け取ると、振込手数料が数回無料になります以前は青色の銀行がメインバンクだったので、結構手数料を払っていた気がします手数料を払うのが当たり前だと思っていましたもったいない

​新卒の頃は、給料を受け取る口座、生活費口座、その他の口座を一緒にしていて、入ったお金を全て使ってしまいました
口座を目的別に分けたら貯金ができるようになったので、別々にしています💰

そのため、複数の銀行口座を連携できるマネーフォワードのようなアプリが便利です

資産管理で大事なことは

🌹給料が入ったらまず投資や貯金するお金を別口座に移して運営すること

🌹目的別に口座を分けて、支出を管理すること

🌹残りのお金でやりくりして支出を抑えること

です

ちなみに、私は毎月入ったお金のうち

1/4は株投資

1/4は貯金(生活防衛金・不動産の修繕など急な支出用)

1/4は生活費

1/4は趣味や資格勉強などに使っています

節約ばかりだと息が詰まりそうですよね

趣味や好きなことに使うお金も必要です💰

最近は不動産の金利や建築費用が上がっているので貯金を多めにするかもしれません

不動産では、キャッシュ　シズ　キング👑なので、現金もある程度持っておきたいですね💰

確定申告をして、昨年のお金の流れをみて今年の資産形成の割合を決めます