来月から新年度ですね。ライフプラン、最近にわかにお金のことがクローズアップされてきて、周りでもお話聞かれる機会がふえてきていると思います。
ちょっと、書き出してみましょう。まずはご家族のライフイベントを確認することから。いつ、何があってどれだけお金が必要か。これだけでも、ちょっとこの先に必要なお金の流れが見えてくると思います。
まずは現状確認の第一歩。
近々必要なお金は新NISAなどで運用せず、現金預金で除けておく。逆に運用されているなら必要な時期が近くなり、景気の良い時は使う予定のあるお金はその分だけ、早めに現金に戻しておくなどの対処も必要かも知れません。
新NISA等で運用に回せるお金は短くても10年間はさわらず置いておけるお金、と覚えておきましょう。
そして次は家計のキャッシュフロー表ですね。
写真の文書はご参考までに、
日本FP協会、くらしとお金のワークブックより
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