仕事で契約している会計事務所さんへ、夫婦も個人として
確定申告をお願いしている
受付スタートしましたが
控除証明書など送って
一段落していたつもりが
見落とし提出書類が３件も😱
夫は既に公的年金受給年齢では
ありますが、有り難い事に
未だ給与を頂ける身
若かりし頃に入った
個人年金保険金が
ここ数年単位で
入金されているのですが
そのお金💰は
将来の相続税対策に
色々考えて🤔分散してます
今年は終身保険に
一括払いで入ったり
地震保険更新したりで
新たに控除証明書が
増えたり減ったり💦
呑気に年末に送られてくる
控除証明書だけ提出して
すっかり終えた気になってた😁
会計士さんから連絡があり
会社によっては
保険証券を送られて来た際に
それに切り離せるように
控除証明書が付いてるのを
この歳にして、また新たに知った😅
もう面倒くさいし、
これからは新NISAに回しちゃうか?とか
シニアの資産形成は
それぞれ世帯により違うし
勉強はまだまだ必要なんだが💦
最近同級生など
退職金をどう使うか?
相談される事もチラホラ
一応我が家の資産形成を参考に話すと
皆自分の家に合う物は取り入れて
安全な「資産運用」を始めた
報告が入ります
退職金全額を
マイホームのローン残額一括払いするのだけは止めて❗と
だけは、いつも言う
夫側の叔母夫婦、それをやってしまい、
年金収入で細々と生活しているのを間近に見ていて
何でも巷の噂に惑わされ無い❗
自分でもシミュレーションは大事だと肝に銘じてます