私が投資を始めたのは2016年にこの本に
日本橋の丸善という書店で出会ったのがきっかけでした。
会社の財形貯金が1000万円を超えたところで、
もうこれ以上増やしても仕方がないと思って、
それ以来、現金貯金はせずに
余剰金は全力で投資に回しています。
2016年当時でもNISAはあったと思うけど
まったく理解できておらず、
とりあえずこの本に書いてあるように
証券口座を開いて
手数料に少ないインデックスファンドを買おう！と
始めました。
そのときに
毎月定期で積み立て投資用に設定したのが、
特定口座ではなく、、
一般口座なんですよねーーー。
ご存知の方もたくさんいると思うのですが、
投資信託や株を買う際に
特定口座 か 一般口座 の選択をするのですが、
そこでよくわからないまま、
一般口座のほうが、一般だろ（名前的に）
と思って、一般口座で買ってしまったのでした。
一般口座・・・課税は自分で確定申告をして支払いをする必要がある
特定口座・・・課税は自動的に天引きされるので自分ではなにもしなくていい
という違いがあります
例えば
100万円で買った投資信託が、
200万円に値上がりしたら
売却するときに、
利益100万円のうち20万円は税金として収める必要があるのですが、
特定口座なら、税金20万円は自動で天引きされて
200万-20万＝ 180万円が口座へ
一般口座の場合は
200万円 が口座へ
振り込まれますが、後から自分で確定申告をして20万円を
自分で支払う必要があります。。。
数年前から
その事実に気づいていましたが、
まあ、後でいいかと見送ってきていましたが、
今年から新NISAも始まるし、
資金を新NISAに移動されるためにも
昨年のうちに売却を済ませていました。
そしてその確定申告を本日手続きしました。。
いくら税金を納めるかというと、、、、
毎月の積み立てで買っていたのですが、
合計した取得金額：約286万円
売却時：473万円
利益187万円
で計算すると、納税額は21万円ということでした。
まだ確定申告の申請書類を作成している段階なので
これが確定額ではないと思いますが、、
21万円の出費となります。
痛いです。
納めている税額自体は変わらないのですが、
この確定申告の手間は結構かかるので、
今後は、特定口座での取引、一択ですね。
実は後もう１つ、
一般口座で運用している商品があるんですよね。。
それは今年中に売却したいと思います。。
口座の選択は間違えたけど、、、
この本に出会えたから
投資を始めることができたので
私にとっては運命の本！
これで資産運用を始めて、はや8年。
一家の総資産の利益は2000万円超えました。
特別なことはしていなくて、
手数料の安いインデックスファンドに
毎月積み立てを行うのみです。
花粉症にはこの薬。
アレグラより副作用が少ない気がします（自分比）
