アッパーマス層(資産3,000~5,000万円)を
目標資産形成に励んでいます。
日々のお金のことや投資について発信しています
新しいNISAの内容が
最近投資界隈を賑わせていますね
高齢者を現役世代が支える構造が
無理になってきたので
自分で積み立てて投資して老後資金を
準備しなさい、ということですね。
(みんなわかってたけども)
本格的に「老後は自分で備えよ」
というメッセージが発信されたので
私的には2,000万円問題の時よりも
今回の方がインパクト大きいです。
ブログやSNS界隈では
すでに投資に取り組んで資産形成に
励んでいる人はたくさんいるけど
世の中的にはまだまだ少数派。
最低限の現金を除いて
投信や株を買っている私は
この新NISA枠もめいっぱい使いたい！
今回の大きなポイントは
投信や株を売却したら非課税枠が
復活するところ！
現NISAは売却しても枠は復活しないし、
積立か一般かどちらか一択なので
ひたすら投信を積み立てることになりますが
(投信はそのほうがいいんだけど)
新NISAでは
積立と個別株が併用できるようになったので
これはありがたい。
なるべく早く1,800万円の枠を埋めて
個別株は含み益が出たら利確しながら
また株価が下がってきたら買う、
という方法が良いような気がします。
年間の上限が投信・個別株合わせて
360万円なので、1,800万円を
埋めるまでに最短5年。
特定口座で持っている株たちを
徐々にNISAにうつしていきたい。
※そのまま移管することはできないので、
株価が上向きの時に特定口座で売却し
暴落した時にNISAで買い付ける。
(そんなにうまくできるのか
)
新NISAは2024年からなので
2023年はジュニアNISA(2人分160万円)と
積立NISA(40万円)の200万円確保、
特定口座で利確を進めて
新NISAの余力を確保できたら
今、持ってる個別株&余力は
1,200万円くらいなので数年かけて
NISAにうつすことができたら
1,800万円の大部分は用意できるな。
7~10年には埋められるかしら。
あー、
こういうの考えるの、楽しい
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