保育園児2人の子を持つ30代共働きワーママです！
アッパーマス層(資産3,000~5,000万円)を
目標資産形成に励んでいます。
日々のお金のことや投資について発信しています
アッパーマス層(資産3,000~5,000万円)を
目標資産形成に励んでいます。
日々のお金のことや投資について発信しています
我が家では投資信託と個別株をメインに
資産形成をしています！
毎月恒例の投信の状況報告です。
投資信託の積立は2018年に始めて、
4年4ヶ月が経ちました。
現在夫が仕事をやめ1馬力の家計だけど、
積立NISAは満額積み立てたいので
33,333円を毎月積み立てています。
積立NISA限度額いっぱいと
プラスアルファで特定口座でも。
(特定口座は今は積立お休み中)
教育資金と老後資金用です。
(内訳や割合は特に決めてない)
そんな我が家の投資信託の現在の状況を
シェアします！
↓先月の状況はこちら
今の状況は、こちら↓
前月比 +52,858円です。
8月に400万円を超えて、
そこからまた下がったけど
400万円台に戻ってきました
最近は日々の生活でも現金を触ることがなく
投資も全部画面上でするけど
100万円の現金を想像してみて
これが投信で増えたかと思うと、
やっぱり不思議。
金額が多くなってくると利確時の
税金も気になってきますね
この投信はいずれ教育費や老後資金になるので
そのときには含み益も増えていて
税金もまとまった額になっていそう。
NISA恒久化とともに枠も増やしてほしい。
何はともあれ、使う時まで
どんどん育ってね