《Wealth Navi》やめた理由

保育園児2人の子を持つ30代共働きワーママです！

アッパーマス層(資産3,000~5,000万円)を
目標資産形成に励んでいます。
日々のお金のことや投資について発信しています

確定申告用の書類を整理してたら、

ウェルスナビの書類が出てきました。

懐かし〜

ウェルスナビは自動で積立分散投資が

できるサービスです。

 FX、投信、株価、と色々手を出していたので

これもやってみよう！と思って始めてみました。

毎月3万円の積立に加えて、

ちょうどコロナ禍で暴落してた時期なので

スポットでもちょこちょこ購入し

一年ちょっとで+20%になったところで

全売却し退会しました。

順調に資産が増えていたのに、

なぜやめたのか？

理由はいくつかあります。

まず、手数料の高さ。

ウェルスナビの手数料は

預かり資産の1%です。

最初はとりあえずやってみるか！

という気持ちで始めたものの、

資産が100万円を超えたところで

1年で1万円か…と思うようになり

300万、400万円と増えていったら

年間数万円かかるのはもったいない、

という気持ちになりました。

ちなみに、

私が積み立てている投資信託の

楽天全米株式インデックスファンドの

管理費用は0.162%。

そして、パフォーマンス。

ウェルスナビのサイトをみると、

過去5年のリターンはリスク5で+54.6%。

楽天全米株式インデックスファンドは

+100.9%。

以上のことから、

楽天全米株式

インデックスファンドだけで十分

という結論になり、売却・退会しました。

しっかりリターンは出ているので

悪くはないけど、他の手数料が安い

投資信託に比べてメリットはあるかな？

というのが正直な感想です。

ソーシャルレンディングは

失敗しましたが、

これは利益が出た上でやめたので

よかったです