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資産活用コンサルタント
岡本晶代（まさよ）
新NISAの成長投資枠とは？つみたて投資枠との違いを解説
・新NISAを調べていると、分からない用語が出てくる
・成長投資枠とつみたて投資枠の違いが知りたい
こんな疑問にお答えしていきます。
投資初心者にとっては、投資がまずどういうものなのか、どんな商品があるのか、どんな特徴があるのか、自分のリスク許容度って…？と分からないことばかりですよね。
でも、大丈夫です。
1つずつ理解していけば、必ずあなたのマネーリテラシーは上がります。
一緒に勉強していきましょう。
この記事では、「新NISAの成長投資枠、つみたて投資枠について違い」を解説していきます。
新NISAの上限は？
まず、新NISAの非課税保有限度額は、生涯1800万円です。そのうち、1200万円が成長投資枠の上限となります。
1年間の限度額は、360万円。
そのうち、240万円が成長投資枠、120万円がつみたて投資枠となります。
ここでは、現行NISAとの違いは割愛しますね。
別の記事で詳しく解説していますので、あわせてお読みいただければと思います。
成長投資枠とは？
成長投資枠は、現行NISAで言うと一般NISAに該当する制度です。
上場株式、投資信託などが投資対象商品で、つみたて投資枠よりも「攻めの投資」に使えるでしょう。
例えば、投資信託の中でも、比較的リスクの高い「テーマ型投資信託」などがあります。
・AI
・環境問題
・ヘルスケア
・エネルギー
このように1つのテーマ・コンセプトに絞って、その業界の株を集めた投資信託は、この業界が伸びると考えた時に投資する戦略です。
業界を分散しない分、大きく儲かる可能性もある一方で、リスクも大きくなることを忘れないようにしましょう。
つみたて投資枠とは？
つみたて投資枠とは、現行NISAで言うとつみたてNISAに該当する制度です。
長期・積立・分散投資に適した、色々な資産の詰め合わせセットのようなものです。
金融庁が定めた要件を満たしている必要があるので、投資初心者にとっては、安心できる商品と言えるでしょう。
リスクを最小限に抑えた守りの投資です。
現行NISAよりも上限が大きく増え、自由度も増しますが、選択肢が多いと悩んでしまう方も多いでしょう。
投資を初めてする方は、つみたて投資枠から始めることがおすすめです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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