主婦でも出来る！
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資産活用コンサルタント
岡本晶代（まさよ）
バフェットの遺言「資産の90％をS＆Pに投資せよ」は私たちにも適用されるのか？④
前回は
日本人にとってのS＆P500とは何なのか
について解説しました。
4回に渡って解説してきましたが今回で最終回です。
好調な国の恩恵を受けつつリスクを軽減する「全世界投資」が最適解
前述したように、リスクを抑えるためには異なる値動きの金融商品に投資をしなければなりません。
そしてこの方法を実践する考え方をアセットアロケーションと呼びます。
アセットアロケーションとは、日本語で「資産配分」という意味。値動きがある1つの資産（アセット）に集中的に投資するのではなく、投資先を複数に分散させてリスクを減らす戦略です。
さらに購入する商品を全世界の投資可能な株式や債券、REITなどにすると、世界経済の成長の波に乗りながらリスクを抑えた安全で安定的な運用ができます。
私たちは、将来を完璧に予想することはできません。今はアメリカが好調ですが、かつて日本で起きたバブル崩壊のような暴落やリーマンショックのような金融危機を経験するかもしれません。
このように、予測ができない未来のあらゆる事態に備えてリスクを軽減するためには、アセットアロケーションで全世界に投資を行う以外方法はありません。
アセットアロケーションは、リスクとリターンの計算ができます。したがって、現在好調なアメリカの利回りの恩恵を受けつつも、あらゆるリスクに備えた投資先のバランスを作り出すことが可能です。
もしアセットアロケーションの計算の結果に、S&P500へ100%投資という結果が出ているのであれば全力で行けと勧めます。この場合は、資産を分散させるよりもS&P500に100％突っ込む方がリスクが低く、そして高いリターンも見込めるということなので他に選択肢はありません。
しかし、私が調べた結果ではS&P500へは20%投資が上限です。
現在のアセットアロケーション理論では全世界に分散すべきという結果が出ています。
いかがでしたか、長引く日本の不況や円安に加えてコロナ感染による世界経済の不安が話題になる今だからこそ、原点に帰りアセットアロケーション理論で全世界に分散すべきと感じています。
貴方はどうするかはあなた次第
参考にして頂ければ幸いです。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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