このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私:43歳、派遣社員
夫:45歳、会社員
娘:14歳、中学2年生
息子:11歳、小学6年生
2022年5月から記録開始
2024年2月末
老後資金 1,096万円(36.6%)
教育資金 789万円(52.2%)
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは
お疲れ様です
今朝、主人の引越し作業がありました。
まずは航空便で荷物を出しました。
3箱ぐらいかな。
残りは出発当日に持って行くそうです。
単身赴任だし、引越し予定のマンションに家具や家電は揃ってるそうです。
出発は3月下旬。
何だか寂しくなるなぁ
さて、今日はSBI証券の特定口座で積み立てている投資信託の3月前半の成績を振り返ります。
今回のトピック
① アジア株を売却
①アジア株を売却
eMAXIS 日経アジア300インデックスファンドを売却しました。
こちらアジアの優良株に投資する投資信託。
組入国
中国リスクもあり、実のところ、いつ売ろうか迷っていました。
少し前よりも中国株は持ち直していますが、またいつ反落するか分かりません。
MSCIのオルカンの銘柄から中国銘柄が減少したというニュースを聞いて決断しました。
その代わり、中国株が入っていないグローバルサウスファンドの積立金を増やします。
②2024年3月前半の成績
前回2024年2月後半はこちら↓
2月後半の運用損益 +252,934.37円(+23.58%)
↓
2024年3月前半の運用損益 249,260.68円(+24.2%)
毎日積立中
保有ファンドが9ファンドになりました
毎日100円〜600円を積立中です。
(国内リートは現在積立STOP中)
100円→米国ダウ、クリーンテック
150円→先進国リート
200円→新興国リート、先進国債券
300円→グローバルサウス
500円→米株S&P500
600円→全世界株式
合計毎日2,150円
毎月49,450円の積立です
他の口座では
⚪︎iDeCo 毎月23,000円
⚪︎つみたてNISA 毎月66,666円
⚪︎NISA成長投資枠 毎月60,000円
合計で毎月199,116円積立中
今回のランキング(損益率ベース)
1.ダウ米国株式 +50,082.43円(+52.39%)
2.S&P500 米国株 +77,691.5円(+35.91%)
3.全世界株式 +90,615.15円(+32.15%)
4.新興国リート +30,506.91円(+23.25%)
5.先進国リート +9,275.2円(+12.42%)
6.先進国債券 +7,545.67円(+9.01%)
7.グローバルサウス +63.07円(+0.72%)
8.国内リート −5,360.72円(−7.51%)
9.クリーンテック株 −11,158.55円(−16.75%)
今回は9ファンド中、7ファンドがプラス。
次に売りたいのは、クリーンテック。
テーマ株は今後は避けたいです
クリーンテック、ほぼトラで動くかな??
先進国債券と先進国リートは米国金利が下がり始めたら上がると思っているので、それまで保有予定です。
為替と株価の動きが激しいですが、
今は淡々と積み立てするしかないですね。
10年、20年後を楽しみにしてきます。