このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：45歳、会社員
娘：14歳、中学2年生
息子：11歳、小学6年生
2022年5月から記録開始
2023年12月末
老後資金 938万（達成率31.8%）
教育資金 670万（達成率44.7%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
当たり前の日常に感謝して、
毎日を一生懸命過ごしていきます。
こんにちは
お疲れ様です
昨晩の日本海側の雪すごかったみたいです。
こちら京都南部では積雪はありませんでした。
能登半島で、被災されている方達が
少しでも暖かい場所にいられることを祈るばかりです。
今日はSBI証券の特定口座で積み立てている投資信託の1月後半の成績を振り返ります。
今回のトピック
① グローバルサウスファンドの積立開始
③ 2024年1月後半の状況
①グローバルサウスファンドの積立開始
→SBI-EXE-i グローバルサウスインデックスファンドの積立を開始しました。
またまたファンドを増やしてしまいました
毎日200円の積立です。
2023年10月にできた新しいファンドです。
このファンドは主にインドやブラジルなどのグローバルサウスと呼ばれる新興国の株式を対象としています。
アメリカの景気後退になれば、新興国株は上がると読んだので、試しに買ってみることにしました。
主にインデックスに投資しているのに、緩やかな成長を期待しています
今持っているアジア株は、維持するか、こちらに全シフトするか迷ってます。
コロナで大暴落した後から、毎日100円で積み立てています。
とうとう含み益が50%となりました。
嬉しい…
③2024年1月後半の成績
前回2024年1月前半はこちら↓
最新の1/25付けの損益
1月前半の運用損益 +162,325.19円（+15.02%）
↓
2024年1月後半の運用損益 193,540円（+17.49%）
1月初めにS&P500と全世界株を一部利確したのに、もう戻してきてます
SBI証券かんたん積立アプリより
※PCサイトの方と誤差があります。
毎日積立中
保有ファンドが11ファンドになりました
毎日100円〜600円を積立中です。
（国内リートは現在積立STOP中）
100円→米国ダウ、アジア株、クリーンテック
150円→先進国リート、電気自動車
200円→新興国リート、先進国債券、グローバルサウス
500円→米株S&P500
600円→全世界株式
合計毎日2,300円
毎月52,900円の積立です
他の口座では
⚪︎iDeCo 毎月23,000円
⚪︎つみたてNISA 毎月66,666円
⚪︎NISA成長投資枠 毎月60,000円
合計で毎月202,566円積立中
今回のランキング（損益率ベース）
1.ダウ米国株式 ＋46,738.21円（＋50.47%）
2.S&P500 米国株 ＋61,570.13円（＋30.58%）
3.全世界株式 ＋69,085.21円（＋26.18%）
4.新興国リート ＋24,643.86円（＋19.68%）
5.先進国リート ＋7,943.23円（＋11.32%）
6.先進国債券 ＋6,552.68円（＋8.43%）
7.アジア株 ＋3,135.28円（＋5.01%）
8.グローバルサウス −8.91円（−0.41%）
9.国内リート −611.37円（−0.41%）
9.クリーンテック株 −11,312.37円（−17.79%）
10. 電気自動車株 −14,194.99円（−18.74%）
今回は11ファンド中、7ファンドがプラス。
為替と株価の動きが激しいですが、
今は淡々と積み立てするしかないですね。
10年、20年後を楽しみにしてきます。
今日も最後まで読んでもらってありがとうございました。