このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：42歳、派遣社員
夫：45歳、会社員
娘：13歳、公立中学2年生
息子：11歳、小学6年生
2022年5月から記録開始
2023年5月末現在
教育資金544万円（達成率36.3%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは〜
お疲れ様です
あっという間に1年の半分が終わってしまいました
早いですね…。
って、早い早いって毎月末に言ってる気がします
はい、残り半年の後半戦も頑張ります
さてさて、今日は6月末の老後資金を振り返ります。
毎月末は老後資金と教育資金の振り返りをしています。
5月末の振り返り記事はこちら↓
我が家の老後資金は、①SBI証券、②楽天証券、③夫の企業確定拠出年金、④私のiDeCoの4つで運用しています。夫の退職金は今のところアテにせず、投資運用資金のみで旦那が65歳になる2043年までに3,000万円が目標です。
では、１つづつ見ていきましょう
①SBI証券（長期投資用、投資信託）
預かり金が333,863円
合計で3,227,442円
5月末 3,028,247円 → 6月末 3,227,442円
投資信託が調子良く大幅に損益改善しました！
そして個別株も少しづつ上昇しています。
②楽天証券（短期投資用、積立NISA）
こちらの口座は短期運用口座と積立NISA分です。
＋193,706円
積立NISAに33,333円入金。
こちらも個別株も盛り返し、積立NISAも評価益がぐんと上がりました。
③企業型確定拠出年金
こちらは旦那の名義で、会社が掛けてくださってる分です。
旦那が開始した時にチョイスした元本保証型。利回り0.14%。
5月末 2,092,981円 → 6月末 2,113,219円
＋20,238円
④iDeCo
私名義のiDeCoです。7ヶ月分の掛金です。
5月末 142,409円 → 6月末 175,543円
＋33,134円
①②③④合計
5月末 7,803,770円 → 6月末 8,250,043円
＋446,273円
目標3,000万円に対して達成率27.5%
評価額だけの上昇を考えると
過去1の上昇になりました❣️
わーい！
で、来月ズドンもありえるから、
こっそり喜んでおきます（笑）
今日のお弁当
⚪︎七分付き米
⚪︎塩鮭
⚪︎モロヘイヤのオムレツ
⚪︎ズッキーニマリネ
⚪︎芋棒
⚪︎ブロッコリーナムル
⚪︎ご飯のお供（赤紫蘇ふりかけ、梅干し）
明日は6月の教育資金の振り返りの記事をアップします