このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：44歳、派遣社員
夫：会社員、海外赴任中
娘：中学3年
息子：中学1年
2022年5月から記録開始
2024年8月末
老後資金 1,263万円（42.1%）
教育資金 948万円（63.2%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは
お疲れ様です
10月スタートです
気持ちも新たに頑張ります❣️
教育資金振り返り
さて、昨日は9月末の老後資金の振り返りをしましたが、今日は教育資金の振り返りです
昨日の記事はこちら↓
教育資金の目標は
娘が高校3年生の年末を迎える2027年12月末までに1,500万円です。
教育資金は子供達の大学以降の学費を補う目的のために貯金をしています。大学までは、なんとか生活費の中でやりくりしていく予定です。
娘 中学3年生
息子 中学1年生
以前はゆうちょ銀行で児童手当、親戚からいただいたお祝い金などを貯めていましたが、
2022年6月に楽天証券で未成年口座を開設し、特定口座とジュニアNISAで運用、他にソフトバンク社債でも運用しています。
前回9月末の教育資金についてはこちら↓
それでは、振り返っていきましょう
❣️
①娘用資金
ゆうちょ銀行＋ソフトバンク社債
お給料から4.5万円、社債の利息分6,057円を入金しました！
特定口座
ジュニアNISA
保有株はこちら↓
先月からまた1か月で10万円ほど下落です
強かったのは積水ハウスぐらいかな。配当金もいただきました
三井住友銀、デクセリアルズが株式分割したのが嬉しいですね。
まとめ
8月末 4,923,143円（ゆうちょ銀行 241,625円、社債 500,000円、特定口座 1,320,618円、ジュニアNISA 2,860,900円）
↓
9月末 4,811,413円（ゆうちょ銀行 292,682円、社債 500,000円、特定口座 1,254,781円、ジュニアNISA 2,763,950円）
－111,730円
②息子用資金
ゆうちょ銀行＋ソフトバンク社債
娘と同じく、給料から4.5万円と社債利息6,056円を入金。
特定口座
持株はオリックス。
ジュニアNISA口座 
保有株はこちら↓
7銘柄です。
こちらも160万円投資して89万円が含み益です。
ヒューリックと積水ハウスから配当金をいただきました。
まとめ
8月末 4,559,213円（ゆうちょ銀行 257,344円、社債 500,000円、特定口座 1,113,069円、ジュニアNISA 2,688,800円
↓
9月末 4,499,469円（ゆうちょ銀行 308,400円、社債 500,000円、特定口座 1,080,469円、ジュニアNISA 2,610,600円）
－59,744円
①＋②合計
8月末 9,482,356円 → 9月末 9,310,882円
－171,474円
今月も下落です
銀行、商社、半導体関連が軟調です。
現在、教育資金1,500万円の目標に対して達成率62.1%
前回よりまた1.1%下がりました
2022年5月に始めた教育資金、着実に貯まっています。
2024年2月に目標額1,500万円の半分の750万円を達成し、今後の目標は1,000万円達成です。
ゴールデンウィーク中に考えた教育資金目標達成までの道のり
教育資金の目標である、2027年12月まであと4 年を切りました。残り3年3ヶ月。諦めず頑張りたいと思います
今日も最後まで読んでもらってありがとうございます