今月に入り、数百万円のまとまった資金が必要となりました
我が家の金融資産ポートフォリオ
現金5.6%
我が家は投資に全振りしていて預金がほとんどありません
生活口座は100万円ベース
で、資金を準備するのに普段なら持ち株を整理して捻出するのですが
ドル建てしている保険料がじわじわと上がっているので
払い済みにするか一部を解約してドル建て保険の負担を減らそうかと考えていると担当の保険屋さんに相談しました
その結果…
死亡保険不要だから解約しましょうの流れになりました
ドル建ては円安でプラスにはなっているけれど円建ての終身保険は元本割れ
相殺でプラスマイナスゼロに
死亡保険よりその分の資金を株式に回した方が増えるという診断です
深〜く考えずに数時間の相談で解約しちゃったけど大丈夫だったかなと不安に
解約後に考えたことは
死亡保険、いらないかもしれないけれど相続税控除目的で控除限度額くらいの保険はあっても良いのではと思ったり
我が家だったら４人家族だから 500✖️3=1500万の
死亡保険かな
色々と調べて家族会議してみようかと思います
余りにも元本割れするドル建て終身は払い済みにはしましたが、明日ぽっくり私がお空になっても👼1円も出ないよ！家族のみんな覚悟しといてね🤣