叶えたい未来のために…
お金の不安をワクワクに変える！
ファイナンシャルプランナーしま
のマネーコラム💎
あーつーいー💦
ファイナンシャルプランナーしまです🐯
毎日かなりの暑さですが、
皆さまご体調崩されていませんか？
この暑さと、
まだまだ慣れない仕事と育児の両立。
しま、ハッキリ言ってバテてます…。
体がバテてくると、
思考も後ろ向きになってくるもの。
疲れが完全に抜け切れなくなる前に、
少しお休みしちゃいましょう🌴
大丈夫！
あなたの頑張りは、
誰よりもあなた自身が知っているハズです😊
さてさて！
先日のポストでは、
時間と複利の力を使って
資産形成するための手段として
「投資信託」が有効なことや、
長期投資には
インデックスファンドが適していることを綴りました。
改めて「投資信託って何？」
という方のために…
／
投資信託とは
投資する皆さんから少しずつ集めたお金を
ひとつの大きな財布にまとめて、
運用の専門家(ファンドマネージャー)が
運用する商品のこと👛
＼
タイプは大きく分けて
インデックスファンドと
アクティブファンドの２タイプ！
インデックスファンドとは、
インデックス（市場の動きを示す指数）と同じ値動きをすることを目指す投資信託のこと。
逆に、アクティブファンドは
インデックスなどその投資信託の運用目標とする基準を上回ることを目指す投資信託のことです。
(投資信託が運用する際に目標とする基準をベンチマークとも言います💡)
一見、運用目標を上回る方が
投資としては良さそうに感じますが…。
／
①コスト！
②わかりやすさ！
③分散！
＼
この３つが
長期投資にはインデックスファンドが向いていると言われる理由です。
今回は、それぞれ詳しく見ていきましょう💡
①コストとは…
インデックスファンドは、
日経平均株価など、
決まった指数と同じ組み入れ銘柄で構成されています。
そのため、
アクティブファンドのようにファンドマネジャーが値上がりしそうな組み入れ銘柄の調査を行うなど、
手間や費用がかかりません。
そのため、アクティブファンドに比べてコストを安く抑えられるメリットが🙆
②わかりやすさとは…
インデックスファンドは、
日経平均株価やTOPIX、
ニューヨークダウやS&Pなどの指標と同じような動きをとります。
皆さん、
お昼にボーッとワイドショー見ていたら、
間のニュースで「今日の日経平均株価は…」なーんて聞こえてきた…とかはありませんか？
よく知らない個別の株の値段はよくわからないけど、
こういった指標なら情報も耳に入りやすく、わかりやすいというメリットが🙆
③分散って…
例えば日経平均株価に連動するインデックスファンド。
日経平均株価って、
日本を代表する225社の株価の平均のこと。
つまり、日経平均のインデックスファンドを1万円買っただけでも、中身は225の会社に分散投資出来ているというメリットも🙆
最近では
つみたてNISAを活用する方が増えてきましたね。
つみたてNISAの運用期間は20年。
長期で投資するとき、
ぜひインデックスファンドの
メリットについて思い出して見て下さい💡
次回はアクティブファンドの内容にも触れてみたいと思います🔎✨
わからないから…
難しそうだから…
毛嫌いするのではなくて、
少しずつ取り入れて、
少しずつお金に働いてもらう。
そうすることで、
叶えたい未来や、
実現したい夢に少しずつ
近づいていけるはず🌈
少しずつ、
一歩ずつ。
しまとお金の知識を
学んでいきましょう😊
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